Unabhängig davon, ob jemand am Anfang seiner Karriere steht und noch kein Vermögen aufgebaut hat oder ob bereits ein großes Anlageportfolio vorhanden ist, braucht jeder Mensch, der sorgenfrei in die Zukunft blicken möchte, eine funktionierende Strategie für den Umgang mit seinen Finanzen. Weil dabei sowohl die speziellen Lebensumstände als auch die persönlichen Ziele eine Rolle spielen, bedarf die optimale Vermögensverwaltung jeweils einer individuellen Lösung. Wer glaubt, diese mithilfe einer ausgiebigen Internetrecherche selbst finden zu können, irrt sich – und läuft sogar Gefahr, sein Vermögen großen Risiken auszusetzen. „Wer nicht über eine fundierte Ausbildung und tiefgreifendes Wissen im Bereich Finanzen verfügt, wird beim Finanzmanagement in Eigenregie nicht annähernd die gleichen Ergebnisse erzielen können, wie ein erfahrener Experte“, erklärt Phillip Böckel.
„Neben einer durchschnittlichen Jahresrendite von zwanzig Prozent, die ich mit meiner selbstentwickelten Anlagestrategie bisher erreicht habe, können meine Kunden außerdem häufig von Einsparungen im fünf- bis sechsstelligen Bereich profitieren, wenn sie bereits Verträge besitzen“, fährt der Vermögensberater Phillip Böckel fort. Aus der persönlichen Motivation heraus, die Themen Geld in Finanzen in ihrer Tiefe zu verstehen und sich selbst ein Vermögen aufzubauen, hat Phillip Böckel sich über die Jahre eine tiefgreifende Expertise in diesem Bereich angeeignet. Seine Kompetenz nutzt er heute nicht nur dazu, mehr Fairness in die oft zwielichtige Finanzbranche zu bringen, sondern auch, um anderen Menschen dabei zu helfen, die bestmögliche Option für die Erhaltung ihres Vermögens und die profitable Kapitalanlage an der Börse zu finden. Seine eigens entwickelte antizyklische Anlagestrategie ermöglicht dabei hohe Renditen bei geringem Risiko und sorgt für beeindruckende Kundenergebnisse.
Phillip Böckel bei uns im Interview!
Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Phillip Böckel! Als Vermögensberater helfen Sie Menschen dabei, ihre Finanzen optimal zu managen. Wie ist der Status quo Ihrer Kunden und wie können Sie ihnen helfen?
Den aktuellen Standard erhalten, Vermögen aufbauen, finanzielle Freiheit erreichen, Altersvorsorge, Unabhängigkeit von Wirtschaft und Politik, Sicherheit durch Rücklagen erlangen, der Vermögensschutz oder auch die finanzielle Strukturierung innerhalb von Familien in Hinblick auf steuerliche Themen – die Ziele, die meine Kunden mit unserer Zusammenarbeit verfolgen, sind sehr individuell. Viele von ihnen wurden zuvor bereits anderweitig beraten oder haben auf eigene Faust versucht, ihr Vermögen zu verwalten und haben damit schlechte Erfahrungen gemacht.
Auch wenn einige Influencer etwas anderes vorgaukeln wollen: Das Thema Finanzen erfordert Erfahrung und Expertise. Neben meinem dualen Studium habe ich in den letzten acht Jahren neunzig Prozent meiner Freizeit Analysen, Lernen und Weiterbildungen gewidmet. Die wenigsten sind dazu bereit, diesen Preis zu zahlen und können darum auch nicht die gleichen Ergebnisse erwarten, wenn sie ihre Finanzen selbst verwalten. Die Aufgaben an einen Berater abzugeben, erfordert jedoch Vertrauen, was mir meine Kunden aufgrund der langfristig angelegten Zusammenarbeit und der unabhängigen Vergütungsstruktur entgegenbringen können.
„Anders als andere Vermögensberatungen erwarte ich keine Mindestanlagesummen. Vielmehr betrachte ich jede Situation individuell und helfe auch gerne jungen Menschen, die noch ganz am Anfang stehen, langfristig Vermögen aufzubauen.“
Phillip Böckel: „Meine Unabhängigkeit unterscheidet mich von anderen Beratern“
Was unterscheidet Sie von anderen Vermögensberatern?
Basierend auf wissenschaftlichen Prinzipien, börsenpsychologischen Besonderheiten und den Methoden der erfolgreichsten Investoren der Geschichte habe ich eine eigene Anlagestrategie entwickelt: die antizyklische Zwei-Ebenen-Strategie. Sie zeichnet sich vor allem dadurch aus, dass sie bisher planbar mehr Rendite bei weniger Risiko gebracht hat, weil sie gegen den Trend agiert. Ich orientiere mich beispielsweise an Bereichen, die gerade wenig Interesse bekommen, um dadurch Risiken zu vermeiden. Gleichzeitig versuche ich aber auch, gewisse Chancen zu nutzen. Dafür habe ich spezielle Programme entwickelt, um auf der Basis von Zahlen, Daten und Fakten Entscheidungen treffen zu können. Mit dieser Vorgehensweise habe ich es bisher geschafft, eine durchschnittliche Jahresrendite von mehr als zwanzig Prozent zu erzielen – bei deutlich geringerem Risiko. So hatte ich seit Auflage der Strategie 2018 kein einziges Verlustjahr.
Darüber hinaus unterscheidet mich meine Unabhängigkeit von anderen Beratern. Weil meine Beratung nicht abhängig von einem oder wenigen Anbietern ist, kommt es nicht zu Interessenkonflikten, wie es bei anderen Anbietern der Fall ist. Stattdessen nehme ich einen gewissen Prozentsatz des zu verwaltenden Vermögens meines Kunden als Serviceentgelt. So können meine Kunden sicher sein, dass ich dasselbe Ziel verfolge, wie sie – denn sinkt ihr Vermögen, verringert sich auch mein Verdienst.
Individuelle Lösungen für den größtmöglichen Mehrwert auf Kundenseite
Phillip Böckel, wie können sich Kunden die Zusammenarbeit mit Ihnen in der Praxis vorstellen?
Meine Dienstleistung beginnt mit einem telefonischen Erstgespräch von etwa dreißig Minuten, in dem ich mir ein grobes Bild von der Ausgangslage des Interessenten mache und wir klären, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten infrage kommt. Stimmt die Chemie nicht oder würde meine Beratung keinen klaren Mehrwert bieten, lehne ich die Anfrage konsequent ab. Kommt es aber zur Zusammenarbeit, verschaffe ich mir im nächsten Schritt mithilfe von persönlichen Unterlagen und Vermögensnachweisen einen tieferen Einblick in die individuelle Situation des Kunden. Nachdem ich alles analysiert und eingeordnet habe, spreche ich im nächsten Termin meine Empfehlungen aus und gebe einen konkreten Ausblick auf die zukünftigen Optionen, die der Kunde aufgrund seiner Ausgangslage hat.
Anschließend geht es direkt in die Umsetzung, die in der Regel damit beginnt, dass der Kunde ein Depot eröffnet und meine Anlageempfehlungen umsetzt. Das Depot ist das Kernstück der Anlagestrategie, aber es geht auch in andere Anlageklassen, wie zum Beispiel Immobilien oder Edelmetalle, hinein. Hier kommt es immer darauf an, was für den Kunden in seiner individuellen Situation den größten Mehrwert hat.
„Weil meine Dienstleistung eine Vermögensberatung und keine Verwaltung ist, erfolgt grundsätzlich jeder Schritt in enger Abstimmung mit dem Kunden.“
Im Laufe der weiteren Zusammenarbeit findet der Kontakt dann anlassbezogen statt. Wenn beispielsweise an der Börse etwas passiert oder sich beim Kunden etwas ändert, muss darauf mit den Anlagen entsprechend reagiert werden. Unabhängig davon findet einmal im Jahr ein Strategiegespräch statt, um sicherzustellen, dass alles in die richtige Richtung läuft.
Phillip Böckel verrät: So erkennt man einen seriösen Vermögensberater
Sie haben bereits angedeutet, dass auf dem Finanzmarkt Vorsicht geboten ist. Was würden Sie Kunden raten, woran sie einen seriösen Vermögensberater erkennen können?
Ihren schlechten Ruf hat die Finanzbranche nicht ohne Grund: Über neunzig Prozent der Vermögensberater sind für eine Bank oder eine Versicherung tätig und arbeiten auf Provisionsbasis. In dieser Vergütungsstruktur sind zwangsläufig Interessenkonflikte verankert. Darüber hinaus gibt es viele Berater am Markt, denen es an Fachwissen und Kompetenz mangelt. Für den Kunden ist im Vorfeld schwer zu erkennen, ob es sich um einen seriösen Berater handelt. Ich würde immer dazu raten, drei Kernbereiche zu überprüfen: die Kompetenz, die Integrität und die Zielstellung.
Zunächst sollte ein Kunde also darauf achten, wie der Berater denkt. An der Börse, wo nichts 100% sicher ist, muss man in Wahrscheinlichkeiten denken. Wenn jemand absolute Aussagen trifft und klare Ansagen macht, ist das immer ein Warnsignal. Schließlich gibt es in unserer Branche keine Garantien – und wer seinem Kunden nur die eine perfekte Lösung anbietet, will in der Regel bloß etwas verkaufen. Wichtig ist zudem, wie ehrlich ein Berater ist und ob er seinen eigenen Werten treu bleibt. Denn trotz vieler schwarzer Schafe gibt es in der Branche auch zahlreiche Berater, die sehr gut sind. Ist jemand integer und ehrlich, können dadurch sogar vorhandene Interessenkonflikte nahezu aufgelöst werden. Zuletzt gilt es, die Zielgleichheit zu prüfen.
„Für den beiderseitigen Erfolg ist es essenziell, dass Kunde und Berater an einem Strang ziehen.“
Beeindruckende Kundenergebnisse durch Erfahrung und Finanzexpertise
Phillip Böckel, wie können Kunden sich die Ergebnisse durch die Zusammenarbeit mit Ihnen vorstellen?
Verfügen Kunden zu Beginn der Zusammenarbeit bereits über Verträge, so kann ich häufig dazu beitragen, hohe Kosten einzusparen, was sich direkt bemerkbar macht. Einige meiner Kunden wurden zuvor von Strukturvertrieben beraten und hatten Verträge, bei denen ich auf die Lebenszeit gesehen fünf- bis sechsstellige Summen für sie einsparen konnte. Beginnen wir von Grund auf, ist es von der Börsenphase abhängig, wann mit Renditen zu rechnen ist.
Einem meiner Kunden konnte ich mit meiner Expertise in Finanzthemen beispielsweise enorm bei seinem Eintritt in die Selbstständigkeit helfen: Ich habe ihn nicht nur dabei unterstützt, sein Unternehmen aufzubauen, sondern ihn dabei auch vor gravierenden Fehlern bewahrt. Seit einem Jahr betreue ich sein Privatvermögen, manage die Finanzen seiner Firma und helfe Ihm dabei, effizient und steueroptimiert Vermögen aufzubauen. Weil wir damals bei null angefangen haben, ist aus unserer Zusammenarbeit innerhalb eines Jahres schon ein Vermögen von knapp 100.000 Euro zusammengekommen.
Phillip Böckel über seinen Werdegang
Woher nehmen Sie Ihre große Expertise und wie kam es zur Selbstständigkeit als Vermögensberater?
Meine Kindheit war vom Geldmangel geprägt. Zwar waren wir nicht arm, doch zum Monatsende wurde das Geld immer knapp. Spätestens in der Schule habe ich gemerkt, dass Kindern aus anderen Elternhäusern ganz andere finanzielle Mittel zur Verfügung standen. So war das Thema Geld für mich lange negativ behaftet und ich musste hart daran arbeiten, die daraus entstandenen Glaubenssätze wieder abzulegen. Daher begann ich, mir Geschichten von Menschen anzusehen, die es aus einfachen Verhältnissen stammend zu Vermögen gebracht haben. Das hat mir das Gefühl vermittelt, dass es machbar ist.
Ich habe ein duales Studium bei der Deutschen Bank absolviert, um den Umgang mit Geld direkt an der Quelle zu lernen und eine fundierte Gesamtausbildung zu erhalten. Parallel dazu bin ich die Extrameile gegangen und habe mich selbst weitergebildet. Weil die meisten Menschen, die es finanziell zu etwas gebracht haben, das durch irgendeine Form der unternehmerischen Tätigkeit erreicht haben, stand für mich bereits früh fest, dass ich mich selbstständig machen will. Als ich durch einen Zufall die Möglichkeit bekam, den Kundenstamm eines Beraters der in den Ruhestand ging, zu übernehmen, habe ich das als Anlass für den Schritt in die Selbstständigkeit als Vermögensberater genutzt.
Phillip Böckel: Eigener Erfolg für mehr Fairness in der Finanzbranche
Welche Motivation treibt Sie an und was ist Ihre Vision für die Zukunft?
Meine persönlichen Erfahrungen sind der Antrieb meiner Mission: Ich habe selbst von Grund auf gelernt, wie der Umgang mit Finanzen und Vermögensaufbau funktionieren und möchte auch anderen mit meinem Wissen helfen. Dabei habe ich schnell festgestellt, dass ich Kunden bestmöglich helfen kann, wenn ich weder einer Bank noch einem Vertrieb unterliege und dadurch frei von Konflikten bin. Meine langfristige Vision ist es, die Finanzbranche mit meinem eigenen Erfolg insgesamt zu mehr Fairness zu zwingen, um den Kunden von Vermögensberatungen optimale Entscheidungen zu ermöglichen.
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