„Die entscheidende Frage ist deshalb nicht nur, was steuerlich möglich ist, sondern ob eine Gestaltung auch zu dem passt, was der Unternehmer in den nächsten Jahren erreichen will. Ein kurzfristiger Vorteil bringt wenig, wenn er später andere unternehmerische Ziele erschwert“, erklärt Marcel Bailänder weiter. Diese Haltung ist auch durch seinen beruflichen Werdegang geprägt. Sein duales Studium absolvierte der Diplom-Finanzwirt bei der Finanzverwaltung. Anschließend sammelte er Erfahrungen in verschiedenen Steuerkanzleien, in einem Industrieunternehmen und mehrere Jahre bei KPMG. Dabei betreute er unter anderem große Immobilienfonds, Solarparks, Flughäfen und weitere umfangreiche Unternehmensmandate. Nach rund zwölf Jahren Berufserfahrung übernahm Marcel Bailänder 2020 eine bestehende Kanzlei in Landshut und entwickelte sie organisatorisch und technisch weiter. Dabei entstand bewusst ein Beratungsansatz, der über die Verwaltung abgeschlossener Vorgänge hinausgeht: Die Steuerkanzlei Bailänder setzt auf regelmäßigen persönlichen Austausch, langfristige Planung und eine steuerliche Begleitung, die sich an der tatsächlichen Entwicklung des Unternehmens orientiert.

Feste Strategiegespräche statt Beratung unter Zeitdruck

Damit steuerliche Fragen nicht monatelang liegen bleiben oder erst unter Zeitdruck auf den Tisch kommen, lädt Marcel Bailänder seine Mandanten zweimal im Jahr zu fest eingeplanten und vorbereiteten Beratungsgesprächen ein. Der erste Termin findet üblicherweise im Frühjahr statt. Neben dem Rückblick auf das abgeschlossene Geschäftsjahr geht es bereits um die Entwicklung der ersten Monate des laufenden Jahres: Welche Punkte aus dem vergangenen Gespräch wurden umgesetzt? Wo besteht noch Handlungsbedarf? Und welche Investitionen, Veränderungen oder anderen steuerlich relevanten Entscheidungen stehen an? Weil der Termin frühzeitig feststeht, können auch die Mandanten ihre Fragen und anstehenden Themen sammeln. Marcel Bailänder wiederum bereitet sich anhand der jeweiligen Situation vor und prüft, welche steuerlichen Möglichkeiten konkret infrage kommen. So entsteht aus dem Rückblick eine Grundlage für die Entscheidungen, die im laufenden Jahr noch beeinflusst werden können.

Im Herbst folgt das zweite Gespräch, in dem geprüft wird, wie sich das Jahr tatsächlich entwickelt hat, welche Maßnahmen bereits umgesetzt wurden und wo vor dem Jahresende noch reagiert werden sollte. Gerade zu diesem Zeitpunkt können sich beispielsweise absehbare Steuerbelastungen konkretisieren, auf die sich Unternehmer dadurch früher einstellen können. Gleichzeitig bleibt noch Zeit, sinnvolle Maßnahmen zu prüfen, statt erst nach Ablauf des Jahres festzustellen, was möglich gewesen wäre. „Der regelmäßige Austausch ist für mich einer der einfachsten Wege, um Missverständnisse, Zeitdruck und unnötige steuerliche Probleme von vornherein zu vermeiden. Entscheidend ist, dass wir über relevante Themen sprechen, solange noch Handlungsspielraum besteht“, sagt Marcel Bailänder.

Langfristige Steuerstrategie statt kurzfristiger Optimierung

Diese regelmäßigen Gespräche schaffen den nötigen Handlungsspielraum für eine vorausschauende Steuerplanung. Denn eine steuerlich attraktive Lösung ist nicht automatisch auch unternehmerisch die richtige. Deshalb betrachtet Marcel Bailänder einzelne Gestaltungen immer im Zusammenhang mit der weiteren Entwicklung des Unternehmens. Eine kurzfristige Steuerersparnis kann beispielsweise wenig sinnvoll sein, wenn sie spätere Finanzierungen erschwert, geplanten Investitionen im Weg steht oder eine zukünftige Nachfolge komplizierter macht. Neben den Unternehmenszahlen fließen deshalb auch die persönlichen Verhältnisse des Unternehmers und seine längerfristigen Ziele in die Prüfung ein. Pauschale Steuersparmodelle lehnt Marcel Bailänder entsprechend ab: Welche Gestaltung sinnvoll ist, entscheidet sich am konkreten Einzelfall und an der jeweils geltenden Rechtslage.

„Gute Steuerberatung fragt nicht nur, wie sich heute Steuern sparen lassen, sondern welche Entscheidung dem Unternehmen langfristig wirklich hilft“, betont Marcel Bailänder. Dieser Anspruch setzt der steuerlichen Optimierung bewusst Grenzen: Verspricht ein Modell zwar kurzfristig hohe Einsparungen, ist fachlich oder rechtlich aber nicht belastbar, kommt es für die Steuerkanzlei Bailänder nicht infrage. Ziel ist vielmehr eine Gestaltung, die zum Unternehmen und seinen weiteren Plänen passt und auch in den kommenden Jahren Bestand haben kann.

Externe Spezialisten als gezielte Ergänzung bei komplexen Themen

Dieser Anspruch an fachlich belastbare Lösungen bedeutet für Marcel Bailänder auch, die Grenzen der eigenen Spezialisierung klar zu erkennen. Bei komplexen Sachverhalten arbeitet er deshalb gezielt mit externen Fachleuten zusammen, die sich regelmäßig mit dem jeweiligen Themengebiet beschäftigen. Je nach Fall können das beispielsweise Spezialisten für Umwandlungen, Wegzugsbesteuerung oder Umsatzsteuer sein. Marcel Bailänder koordiniert die Zusammenarbeit, ordnet die Ergebnisse für den jeweiligen Fall ein und bleibt dabei zentraler Ansprechpartner für den Unternehmer. Bei besonders weitreichenden Entscheidungen können zudem mehrere fachliche Einschätzungen eingeholt werden.

Welchen Unterschied zusätzliche Expertise machen kann, zeigte sich bei einem Unternehmer, der Marcel Bailänder mit der Überprüfung einer Empfehlung seines bisherigen Steuerberaters und der Suche nach einer Alternative beauftragte. Gemeinsam mit einem externen Spezialisten entwickelte er einen anderen Lösungsweg, der nach damaliger Berechnung zu einer Steuerersparnis von rund einer Million Euro führte. „Das Ergebnis ist stark vom konkreten Einzelfall abhängig und lässt sich weder übertragen noch für andere Mandate garantieren“, erklärt Marcel Bailänder. „Gerade bei großen Entscheidungen kann eine qualifizierte Zweitmeinung jedoch Möglichkeiten sichtbar machen, die zuvor nicht berücksichtigt wurden.“

Steuerkanzlei Bailänder: Eigene IT-Kompetenz für reibungslose digitale Abläufe

Moderne Steuerberatung besteht längst nicht mehr nur aus Zahlen und Paragrafen. Damit aktuelle Unternehmensdaten zuverlässig für Beratung und Auswertungen genutzt werden können, müssen sie zwischen Unternehmen und Kanzlei reibungslos übertragen werden – auch wenn unterschiedliche Softwaresysteme im Einsatz sind. Gerade in der laufenden Zusammenarbeit können technische Schnittstellen sonst schnell zum Hindernis werden.

Weil externe IT-Dienstleister aus Sicht von Marcel Bailänder nicht immer schnell genug auf solche Herausforderungen reagieren konnten, hat er eine eigene IT-Einheit mit zwei Mitarbeitern aufgebaut. Diese unterstützt sowohl das Kanzleiteam als auch bei Bedarf die Mandanten – etwa wenn Daten aus einer Unternehmenssoftware nicht ohne Weiteres in die Systeme der Kanzlei übertragen werden können. Besonders relevant ist das für Unternehmer, die ihre laufende Buchhaltung selbst erledigen und die Daten anschließend für Beratung und Jahresabschluss bereitstellen. „Eine steuerliche Auswertung darf aus meiner Sicht nicht daran scheitern, dass zwei Softwaresysteme nicht miteinander kommunizieren“, sagt Marcel Bailänder. Die eigene IT-Kompetenz soll deshalb dafür sorgen, technische Probleme direkter lösen und digitale Abläufe zwischen Kanzlei und Mandanten verlässlicher gestalten zu können.

Eine persönliche Beratung verlangt auch den passenden Mandanten

Der Beratungsansatz der Steuerkanzlei Bailänder setzt auch auf Mandantenseite Struktur und Mitwirkungsbereitschaft voraus. Deshalb richtet sich die Kanzlei gezielt an Unternehmer, die ihre betriebswirtschaftlichen Zahlen ernst nehmen, Unterlagen zuverlässig aufbereiten, relevante Entscheidungen frühzeitig kommunizieren und gemeinsam erarbeitete Empfehlungen konsequent umsetzen. Wer hingegen ausschließlich eine möglichst günstige Abwicklung sucht oder dauerhaft ohne klare Prozesse arbeitet, wird mit diesem Beratungsansatz kaum die passende Lösung finden.

Für Marcel Bailänder ist die proaktive Steuerberatung deshalb keine Leistung, die allein von der Kanzlei ausgehen kann. Sie funktioniert nur dann, wenn beide Seiten regelmäßig Informationen austauschen und wichtige Entwicklungen offen ansprechen. Die Kanzlei schafft dafür die fachlichen und organisatorischen Voraussetzungen, während der Unternehmer relevante Informationen rechtzeitig einbringen muss. Genau diese Zusammenarbeit entscheidet letztlich darüber, ob Steuerberatung lediglich auf bereits Geschehenes reagiert oder unternehmerische Entscheidungen tatsächlich begleiten kann. „Wir wollen nicht erst erklären, was steuerlich passiert ist, sondern gemeinsam früh genug darüber sprechen, was als Nächstes passieren soll“, so Marcel Bailänder abschließend.

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„Im Grunde muss man sich nur den richtigen Partner suchen – genau der hat mir gefehlt“, beschreibt Johannes Hurst rückblickend seine Ausgangssituation.

Der Wunsch nach Veränderung führte beide zur Suche nach einer konkreten Lösung. Doch der Markt für Photovoltaik-Direktinvestments erwies sich schnell als schwer überschaubar: unterschiedliche Anbieter, kaum vergleichbare Konzepte, viele Versprechen. Die Unsicherheit war entsprechend groß – insbesondere die Frage, ob ein Investment wirtschaftlich tragfähig ist und auch steuerlich anerkannt wird. Für beide wurde klar, dass es nicht nur um das Investment selbst ging, sondern vor allem um die Auswahl des richtigen Partners.

Wenn Steuern zu Vermögen werden: Die Fallstudie Dr. Hans Mehringer

Dr. Hans Mehringer, Inhaber und Geschäftsführer der Spengler & Meyer GmbH aus Ansbach, entschied sich für ein Photovoltaik-Direktinvestment über Frank Finanzplanung mit einem Investitionsvolumen von etwas über 400.000 Euro. Zentrales Element war der Investitionsabzugsbetrag (IAB). Dabei handelt es sich um eine steuerliche Regelung, mit deren Hilfe es möglich ist, bereits vor Anschaffung des entsprechenden Wirtschaftsguts eine Abschreibung in Höhe von 50 % auf die Nettoanschaffungskosten geltend zu machen und somit einen Steuerrückfluss zu generieren, der dann als Eigenkapitalersatz dient. In seinem Fall wurde ein IAB in Höhe von 200.000 Euro gebildet, woraus sich in Kombination mit der Sonder-AfA für das Jahr der Inbetriebnahme beim Höchststeuersatz eine Steuerersparnis von rund 120.000 Euro ergab.

Ausschlaggebend war für ihn vor allem die individuelle Herangehensweise. Statt standardisierter Angebote wurde sein Bedarf konkret analysiert und darauf basierend ein passendes Projekt ausgewählt. Im Vergleich zu anderen Anbietern hob sich Frank Finanzplanung insbesondere in Kompetenz und persönlicher Beratung deutlich ab. Auch die menschliche Ebene spielte eine Rolle: Die Fähigkeit von Frank Finanzplanung, auch komplexe Sachverhalte einfach und verständlich erläutern zu können, sowie die nachvollziehbare Herleitung wirtschaftlicher Zusammenhänge, erzeugten Vertrauen und bildeten die Basis für eine Kommunikation auf Augenhöhe.

Neben der unmittelbaren steuerlichen Entlastung steht für ihn die langfristige Perspektive im Fokus. Wenn sich eine Anlage innerhalb von etwa 15 bis 18 Jahren selbst trägt, entstehen danach laufende Einnahmen bei vergleichsweise geringem Aufwand. Nach heutigem Stand rechnet er mit einem jährlichen aufwandslosen Einkommen von etwa 25.000 bis 30.000 Euro. „Wenn die Anlage insgesamt gut aufgestellt ist, kann sie mit relativ wenig Arbeitsaufwand betrieben werden. Vorausgesetzt, eine Firma übernimmt die laufende Organisation“, so seine Einschätzung.

Ein Steuerberater als Investor: Die Fallstudie Johannes Hurst

Während Dr. Hans Mehringer vor allem die langfristige Perspektive und die Struktur des Investments in den Vordergrund stellt, bringt Johannes Hurst eine andere Perspektive ein. Als Steuerberater aus Sinzheim bei Baden-Baden ist er täglich mit steuerlichen Fragestellungen konfrontiert. Dennoch fehlte ihm lange die Zeit, sich selbst intensiv mit passenden Lösungen für die eigene Situation auseinanderzusetzen. Auf der Suche nach einem geeigneten Investment verglich er mehrere Anbieter von Photovoltaik-Direktinvestments. Er entschied sich am Ende jedoch für die Zusammenarbeit mit Frank Finanzplanung.

Ausschlaggebend war für ihn vor allem die individuelle Herangehensweise. Statt standardisierter Angebote wurde sein Bedarf konkret analysiert und darauf basierend ein passendes Projekt ausgewählt. „Von Anfang an wurde genau abgefragt, wo meine Bedürfnisse liegen und was ich konkret brauche“, beschreibt Johannes Hurst den Einstieg in die Zusammenarbeit. Im Vergleich zu anderen Anbietern hob sich Frank Finanzplanung insbesondere in Kompetenz und persönlicher Beratung deutlich ab. Auch die menschliche Ebene spielte eine Rolle: Vertrauen entstand nicht durch Versprechen, sondern durch nachvollziehbare Herleitung und transparente Kommunikation.

Sein Investment belief sich auf rund 400.000 Euro und wurde vollständig fremdfinanziert. Der unmittelbare Effekt war eine Steuererstattung von über 100.000 Euro. Gleichzeitig bewertet er das Investment nicht ausschließlich über den steuerlichen Vorteil, sondern als Bestandteil einer langfristigen finanziellen Aufstellung – insbesondere im Vergleich zu klassischen Vorsorgelösungen. Auch der Ablauf der Umsetzung war für ihn ein entscheidender Faktor. Trotz hoher beruflicher Auslastung verlief der gesamte Prozess zügig und strukturiert. Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur Vertragsunterschrift vergingen weniger als sechs Wochen. Der eigene Aufwand blieb dabei überschaubar. Auf Basis dieser Erfahrungen hat Johannes Hurst die Zusammenarbeit bereits mehrfach an eigene Mandanten weiterempfohlen.

Frank Finanzplanung: Was die Fallstudien zeigen – und worauf es wirklich ankommt

Beide Fallstudien zeigen ein ähnliches Muster. Eine hohe Steuerlast, die über Jahre als unvermeidlich hingenommen wurde, lässt sich unter bestimmten Voraussetzungen in Vermögen und laufende Einnahmen überführen. Entscheidend ist dabei nicht allein das Investment selbst, sondern vor allem die Art und Weise, wie es ausgewählt, geprüft und umgesetzt wird. In beiden Fällen wurde deutlich, dass nicht pauschale Angebote, sondern eine individuelle Herangehensweise den Unterschied macht. Ausgangspunkt ist die konkrete steuerliche Situation, ergänzt um eine realistische Einschätzung der wirtschaftlichen Tragfähigkeit und der langfristigen Perspektive. Erst auf dieser Grundlage wird entschieden, ob und in welcher Form ein Investment sinnvoll ist.

Die Arbeitsweise von Frank Finanzplanung baut genau auf diesem Ansatz auf. Im Mittelpunkt stehen eine strukturierte Prüfung der IAB-Fähigkeit, die Nachvollziehbarkeit einer Gewinnerzielungsabsicht sowie die Analyse der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen eines Projekts. Ergänzt wird dies durch klare Zahlungsstrukturen, gesicherte Finanzierungslösungen und eine zukunftsfähige Stromvermarktung. Die Erfahrungen von Dr. Hans Mehringer und Johannes Hurst zeigen damit nicht nur einzelne Ergebnisse, sondern machen sichtbar, unter welchen Bedingungen ein solches Investment tragfähig umgesetzt werden kann.

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„Jährlich bleiben so fünfstellige Beträge beim Staat, statt ins eigene Vermögen zu fließen.“

„Entscheidend ist eine steuerlich saubere Gesamtstrategie, bei der der IAB nicht isoliert betrachtet wird, sondern direkt in einen realen, produktiven Sachwert fließt – etwa in einen Solarpark“, fügt Dipl. Ing. Sebastian Fuchs, Mitgesellschafter der FK Invest GmbH, hinzu. Genau hier setzt FK Invest an und schafft klare, nachvollziehbare Abläufe, die Anleger durch den gesamten Investitionsprozess führen. Während Klüber Energie Planung und Bau der Photovoltaikanlagen verantwortet, übernimmt FK Invest Projektentwicklung, Steuerung und Vorfinanzierung. So entsteht eine durchgängige Betreuung – von der Analyse der individuellen Ausgangssituation über die Auswahl eines passenden Projekts bis hin zur Finanzierungsbegleitung und der Bereitstellung aller relevanten Unterlagen. Der integrierte Ansatz verbindet steuerliche Gestaltung mit professioneller Projektentwicklung und moderner Photovoltaik-Technologie. Rund 15 Jahre Erfahrung in der Photovoltaik sorgen dafür, dass sich der Investitionsabzugsbetrag rechtssicher nutzen lässt und steuerliche Potenziale in wirtschaftlich tragfähige Sachwerte mit planbaren Einnahmen überführt werden.

FK Invest: Warum der Investitionsabzugsbetrag für Gutverdiener so relevant ist

Der Investitionsabzugsbetrag zählt zu den wirksamsten Instrumenten der Steuerplanung, wird aber häufig falsch eingesetzt. Er erlaubt es Unternehmern, bis zu 50 Prozent einer geplanten Investition vorab steuerlich geltend zu machen. Gerade für Einzelpraxen, Kanzleien oder größere Selbstständigenstrukturen mit hohen Gewinnen ist das ein erheblicher Hebel.

„Die meisten Fehler entstehen durch mangelnde Information oder Missverständnisse bei der strategischen Umsetzung des IAB“, beobachtet Frank Klüber. Was oft passiert: Ein IAB wird zwar gebildet, aber nicht mit einem passenden Investitionsprojekt hinterlegt, oder die entscheidenden Fristen werden übersehen. So droht nicht nur die Rückzahlung des Steuervorteils inklusive Zinsen – auch Chancen auf Vermögensaufbau und zusätzlichen Cashflow gehen verloren. Die Folge ist ernüchternd. Während Jahr für Jahr hohe Summen ans Finanzamt fließen, bleibt das eigene Vermögen weit hinter seinen Möglichkeiten zurück.

Wie FK Invest und Klüber Energie steuerliche Potenziale in greifbare Sachwerte verwandeln

FK Invest und Klüber Energie setzen genau hier an: Sie kennen die Zeitknappheit und die spezifischen Anforderungen von Gutverdienern. Ihr Ansatz: fertig entwickelte, genehmigte Photovoltaikprojekte wie den Solarpark Oberhaid im Westerwald, der mit rund sieben Megawatt auf neueste Technik setzt. Das Besondere dabei: Die technische Inbetriebnahme wird exakt im relevanten Zeitraum geplant, sodass der IAB sauber eingelöst werden kann. Konkret war die technische Inbetriebnahme für das Jahr 2025 vorgesehen und wurde entsprechend umgesetzt. Damit konnten die steuerlich relevanten Voraussetzungen für die Nutzung des Investitionsabzugsbetrags eingehalten werden. Kunden können sich darauf verlassen, dass Planung und Umsetzung aufeinander abgestimmt sind und Fristen nicht dem Zufall überlassen bleiben.

„Wir möchten, dass unsere Kunden nicht im Nebel tappen, sondern von Anfang an den klaren Fahrplan kennen – welche Frist läuft, welche Investition passt, welche steuerlichen und wirtschaftlichen Effekte zu erwarten sind“, erläutert Sebastian Fuchs. Dafür bietet das Team einen strukturierten Prozess: Bedarfsanalyse, passendes Projekt, Finanzierungskonzept und ein vollständiges Dokumentenpaket für den Steuerberater. So werden Unsicherheiten ausgeräumt und auch auf Seiten des steuerlichen Beraters Planungssicherheit geschaffen.

Technische und wirtschaftliche Vorteile: Moderne PV-Anlagen als Vermögensanker

Die Photovoltaikprojekte von FK Invest setzen auf moderne, erprobte Technik, die gezielt auf Wirtschaftlichkeit und Stabilität ausgelegt ist. Zum Einsatz kommen einachsige Ost-West-Tracker, die die Module im Tagesverlauf mit der Sonne mitführen und insbesondere in den Morgen- und Abendstunden höhere Erträge ermöglichen. Ergänzt wird das System durch Hybridspeicherlösungen, mit denen der erzeugte Strom flexibel vermarktet werden kann – etwa zu Zeiten höherer Marktpreise. Auf diese Weise lassen sich Ertragsschwankungen reduzieren und die Planbarkeit der Einnahmen verbessern.

Für Investoren bedeutet das vor allem eines: transparente Kalkulationen und ein realer Sachwert, der auf stabilen technischen Grundlagen beruht. Der Solarpark steht bereits und wurde technisch in Betrieb genommen – damit ist die Bauphase abgeschlossen und das Baurisiko für den Investor entfällt. Aktuell laufen die netzseitigen Anschlussarbeiten. Um auch hier Planbarkeit zu schaffen, bietet FK Invest Zahlungsmodalitäten an, die den Netzanschluss und den Start der laufenden Erlöse berücksichtigen. So wird die Investition nicht von einer frühen Projektphase abhängig gemacht, sondern orientiert sich an klaren Meilensteinen und reduziert genau die Risiken, die Anleger bei Projekten im Entwicklungsstadium häufig fürchten. Von der technischen Detailplanung über die Vorfinanzierung bis hin zum Betrieb steht dem Investor ein klarer Ansprechpartner zur Seite, ohne wechselnde Zuständigkeiten oder komplexe Schnittstellen.

Gerade bei größeren Investitionen spielt Vertrauen eine zentrale Rolle. Viele Anleger haben von Projekten gehört, bei denen Zuständigkeiten zwischen Projektierer, Vermittler und Betreiber unklar waren oder Anbieter nach Vertragsabschluss kaum noch erreichbar blieben. FK Invest begegnet dieser Unsicherheit mit einem konsequenten One-Face-to-the-Customer-Prinzip. Planung, Bau, Vermarktung und Betrieb der Anlagen erfolgen aus einer Hand – ohne zwischengeschaltete Makler, Verkaufsportale oder anonyme Vertriebsstrukturen. Für Investoren schafft das klare Verantwortlichkeiten und reduziert strukturelle Risiken. Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit, bei der Vertrauen entsteht und Investoren auch bei künftigen Projekten bewusst wieder auf FK Invest setzen.

Wie Gutverdiener aus der Einbahnstraße ausbrechen – und warum jetzt der richtige Zeitpunkt ist

Das Ergebnis: Ein Teil der unvermeidlichen Steuerlast fließt nicht mehr endgültig ans Finanzamt, sondern wird gezielt in einen eigenen Solarpark investiert – einen realen, produktiven Sachwert. Der steuerliche Effekt aus Investitionsabzugsbetrag und Sonderabschreibung sorgt insbesondere in den ersten Jahren für einen spürbaren Liquiditätsschub, der häufig einen Großteil des eingesetzten Eigenkapitals kompensiert. In Kombination mit Fremdfinanzierung lässt sich so auch mit überschaubaren Eigenmitteln ein langfristiges Energie-Asset aufbauen.

„Viele Investoren sind überrascht, wie viel sie mit steuerlichen Vorteilen und einer klaren Struktur tatsächlich bewegen können“, berichtet Frank Klüber.

Die jährliche Steuerbelastung verliert ihren Schrecken, weil sie nicht mehr als endgültiger Abfluss wahrgenommen wird. Stattdessen erscheint sie als bewusste unternehmerische Investition, etwa in Form eines konkreten Anteils an einem Solarpark.

Gerade jetzt gewinnt dieser Ansatz an Bedeutung. Mit der Energie- und Mobilitätswende steigt der Bedarf an erneuerbarer Energie und leistungsfähiger Infrastruktur kontinuierlich. Wer steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten wie den IAB frühzeitig nutzt, sichert sich nicht nur finanzielle Vorteile, sondern beteiligt sich an einem zukunftsfähigen Markt. Die Alternative ist passives Hinnehmen. Jahr für Jahr hohe Steuerzahlungen ohne bleibende Werte, während das eigene Vermögenspotenzial ungenutzt bleibt oder in schlecht strukturierte Einzelinvestments fließt. Der strukturierte Ansatz von FK Invest setzt dem eine klare Lösung entgegen. Er verbindet steuerliche Planung, technische Exzellenz und persönliches Engagement zu einer verlässlichen Perspektive für nachhaltigen Vermögensaufbau.

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Der Wendepunkt? Die Suche nach steuerlicher Klarheit und unternehmerischer Freiheit. Dass es nicht wie bisher weitergehen konnte, wusste Mark Weissbrenner spätestens dann, als sein Unternehmen wuchs und die Steuerlast zur drückenden Hypothek zu werden drohte. Bei Alina de Schepper führte schließlich die Entdeckung der doppelten Holdingstruktur dazu, ihre auf mehrere Firmen verteilte Unternehmensgruppe effizient zu bündeln. Beide suchten gezielt externe Expertise und fanden sie bei JUHN Partner. Die Zusammenarbeit mit der Kanzlei war für beide ein echter Augenöffner – plötzlich hatten sie nicht nur einen Plan, sondern endlich auch einen echten Sparringspartner an ihrer Seite.

Der steile Aufstieg mit Photovoltaik – und die Erkenntnis: So geht Steuern sparen

Schon im ersten Jahr seines Photovoltaik-Vertriebs knackte Mark Weissbrenner die sechsstellige Gewinnmarke und begriff, wie viel Potenzial in einem sauber strukturierten Geschäft lag. Ohne Startkapital, dafür mit viel Eigeninitiative, setzte er auf ein Produkt, von dessen Mehrwert er selbst überzeugt war. Dabei war es ihm vor allem wichtig, etwas zu verkaufen, hinter dem er zu 100 Prozent stehen konnte. Bereits im ersten Jahr erzielte er damit sechsstellige Provisionsgewinne und erkannte schnell das Potenzial, durch erfolgreichen Vertriebsaufbau und cleveres Recruiting das Geschäft zu skalieren. Innerhalb von zwei Jahren vermittelte er mehrere hundert Handelsvertreter und steigerte Gewinne und Umsätze rasant – und doch zeichnete sich bald eine neue Herausforderung ab: die Steuer.

Bei über 500.000 Euro Gewinn jährlich schmerzt es, wenn die Hälfte direkt ans Finanzamt geht – ein Umstand, der Mark Weissbrenner kalt erwischte. Eigenständig hatte er bereits an eine Auswanderung gedacht, YouTube-Videos studiert und verschiedene Modelle erwogen. Der entscheidende Schritt: Er holte sich Unterstützung bei JUHN Partner. Im persönlichen Beratungsgespräch wurde gemeinsam mit einem Steuerberater als direkter Ansprechpartner eine individuelle Lösung entwickelt: weg von der steuerlich ungünstigen Einzelstruktur, hin zur GmbH mit Option auf eine Holding.

Das Ergebnis kann sich sehen lassen: Durch die Umstrukturierung und die Umsetzung mit JUHN Partner sank die Steuerlast von rund 50 auf etwa 24 Prozent. Bereits im ersten Jahr bedeutete das allein eine steuerliche Ersparnis von 150.000 Euro – Geld, das direkt der Wachstums- und Investitionsfähigkeit zugutekam. Auch die nächste Phase, die Gründung weiterer Vertriebs-GmbHs und die Etablierung einer Holding, wurde von JUHN Partner aktiv begleitet.

Die besondere Stärke der Kanzlei: die Kombination aus kurzfristiger Erreichbarkeit, Teamarbeit mit dem bestehenden Steuerberater sowie die fachliche Begleitung bis zum Notartermin und darüber hinaus.

Restrukturierung auf höchstem Niveau: Wie aus neun Firmen eine starke Holding wird

Eine gewachsene Unternehmensgruppe, verteilt auf Deutschland, Spanien und die Niederlande, mit neun Gesellschaften unterschiedlicher Rechtsform – das war die Ausgangsposition, mit der Alina de Schepper und ihre Familie sich bei JUHN Partner meldeten. Sie brauchte eine belastbare Struktur, mit der sie Umsätze und Gewinne flexibel bündeln und langfristige Innovationen umsetzen konnte. Der Gedankenanstoß kam diesmal aus dem eigenen Rechercheprozess: Über YouTube stieß die Familie auf die Möglichkeiten einer doppelstöckigen Holding und kontaktierte JUHN Partner direkt.

Schon das Erstgespräch war wegweisend. Gemeinsam mit einem Steuerberater von JUHN Partner wurde zunächst das bestehende Firmengeflecht entwirrt, dann zügig ein Konzept für eine doppelte Holdingstruktur entwickelt – inklusive Prüfung von Schnittstellen, Anteilsverhältnissen und steuerlichen Stolpersteinen wie der Betriebsausspaltung. In enger Abstimmung mit der vertrauten Steuerberaterin der Familie und einem notariellen Spezialisten wurde jeder Schritt detailliert geplant.

Die doppelstöckige Holding war dabei ein echter Gamechanger. Sie sorgt für steuerlich effiziente Gewinnverteilung in der Unternehmerfamilie, vereinfacht künftige Nachfolgelösungen und bietet sogar die Möglichkeit einer steueroptimierten Internationalisierung. Die Zusammenarbeit mit JUHN Partner erlebte die Familie nach eigener Aussage als „partnerschaftlich, vorausschauend und gleichzeitig extrem praxistauglich“. Komplexität wurde transparent gemacht, Ideen Schritt für Schritt in rechtssichere Strukturen überführt.

JUHN Partner: Praxisnahe Lösungen für anspruchsvolle Mandate

Der rote Faden in beiden Geschichten: Unternehmenserfolg steht und fällt mit der rechtzeitigen, individuellen Steuergestaltung und der pragmatischen Umsetzungsbegleitung. JUHN Partner setzt genau hier an. Prof. Dr. Christoph Juhn und sein Team verbinden steuerliches und rechtliches Know-how zu handfesten Konzepten, begleiten Mandanten sowie deren Berater und Notare durch komplexe Strukturprozesse – digital und persönlich, deutschlandweit und international.

Im Fokus steht dabei immer das Ziel, unternehmerische Dynamik und steuerliche Planungssicherheit zu vereinen. „Es geht nicht darum, Steuern um jeden Preis zu vermeiden, sondern Firmen zukunftssicher und wachstumsfähig aufzustellen. Langfristig profitieren davon alle – Unternehmer, Familie und das Unternehmen selbst“, fasst Prof. Dr. Christoph Juhn zusammen.

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„Genau da setzen wir an: Unser Ziel ist es, jede Einsatzkraft in Deutschland zu einer abgesicherten und finanziell unabhängigen Zukunft zu führen“, fügt er hinzu.

Ein Anspruch, der weit über klassische Finanzberatung hinausgeht, weil er aus echter Erfahrung resultiert: Viele im Team von RetterFinanz kommen selbst aus dem Rettungsdienst und kennen die Herausforderungen ihrer Kunden aus erster Hand. Diese Nähe sorgt für Vertrauen – nicht durch große Versprechen, sondern durch ehrliche Lösungen, die greifen. Mit einem klar strukturierten Prozess und verständlicher Sprache begleiten die Berater ihre Kunden Schritt für Schritt: von der Analyse über die Umsetzung bis zur laufenden Betreuung. So vertrauen bereits etwa 4600 Einsatzkräfte auf die Expertise von RetterFinanz. Wie die Zusammenarbeit konkret aussieht und welche Resultate damit möglich sind, erfahren Sie hier.

Von der Analyse zum gezielten Vermögensaufbau: So bauen Einsatzkräfte mit Simon Schöffl und RetterFinanz finanzielle Rücklagen auf

Am Anfang der Zusammenarbeit mit RetterFinanz steht immer eine detaillierte Analyse der bestehenden Situation: Welche Versicherungen, Verträge und Anlagemodelle existieren bereits und wie effizient sind sie wirklich? Dabei werden nicht nur Zahlen betrachtet, sondern auch steuerliche Aspekte, die familiäre Situation und persönliche Zukunftsziele. Darauf aufbauend erfolgt die Absicherung – ein entscheidender Schritt, um Risiken wie Arbeitskraftverlust, Dienstunfähigkeit oder Unfallgefahren gezielt abzufedern. „Gerade Einsatzkräfte müssen wissen, dass ihre finanzielle Stabilität auch dann gewährleistet bleibt, wenn sie selbst nicht mehr im Dienst sein können“, betont Simon Schöffl.

Im nächsten Schritt steht der Vermögensaufbau im Fokus: Nach der Absicherung entwickeln die Berater langfristige Strategien, die auf ETFs, Aktienportfolios, steueroptimierte Versicherungsmäntel und Kapitalanlage-Immobilien setzen. Ziel ist es, Kapitalerträge effizienter zu gestalten und nachhaltige Rücklagen zu schaffen. Ein zentrales Element dabei sind steuerliche Hebel: Mit gezielter Planung werden steuerliche Entlastungen in Vermögenszuwächse verwandelt – ein Ansatz, den Simon Schöffl als „echten Gamechanger für die Finanzplanung vieler Einsatzkräfte“ beschreibt.

Der gesamte Prozess ist dabei so gestaltet, dass er einfach, digital und transparent bleibt. Nach der Online-Eintragung folgt ein Kennenlerngespräch per Video, anschließend werden in klaren Schritten Lösungen erarbeitet, umgesetzt und rechtssicher dokumentiert. Über die eigene WhatsApp-Gruppe bleibt die Kommunikation jederzeit aktiv – kurze Wege, schnelle Reaktionen, keine unnötige Bürokratie. „Unser Anspruch ist es, dass unsere Kunden sich auf ihren Dienst konzentrieren können, während wir uns um ihre finanzielle Sicherheit kümmern“, fasst Simon Schöffl zusammen.

Echte Resultate und fundierte Expertise: Was RetterFinanz zum idealen Partner für Einsatzkräfte macht

Ein Beispiel für die Wirkung dieser Beratung liefert die Geschichte von Marvin, einem jungen Rettungssanitäter aus Mönchengladbach: Trotz regelmäßigen Einkommens befand er sich vor drei Jahren in einer finanziell schwierigen Lage, fühlte sich überfordert und demotiviert – bis hin zu ernsten Zukunftsängsten. Erst durch die Zusammenarbeit mit RetterFinanz gewann er neue Perspektiven. Das Team analysierte seine gesamte finanzielle Situation, strukturierte bestehende Verträge, optimierte steuerliche Faktoren und entwickelte ein realistisches Spar- und Anlagekonzept, das genau zu seinem Einkommen passte. Heute besitzt Marvin eine eigene Eigentumswohnung, hat stabile Rücklagen und ist finanziell deutlich unabhängiger.

Der Erfolg einzelner Kunden ist dabei gewiss kein Zufall, sondern Ausdruck eines durchdachten Systems, das RetterFinanz konsequent von herkömmlichen Finanzvertrieben unterscheidet. In erster Linie steht dabei nicht der Verkauf, sondern die Lösung im Vordergrund: Das Team rund um Simon Schöffl lehnt rein provisionsgetriebene Abschlüsse ab und setzt stattdessen auf nachhaltige, langfristige Betreuung. Hinzu kommen geprüfte Zulassungen aller Berater, ein rechtssicherer, DIN-orientierter Beratungsprozess und uneingeschränkte Erreichbarkeit. Kurze Wege, transparente Abläufe und verbindliche Standards machen RetterFinanz somit zu einem verlässlichen Partner – gerade für Menschen, die in ihrem Beruf täglich Verantwortung übernehmen.

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„Die wirksamste Lösung liegt in einer Spezialisierung auf individuell strukturierte, renditeorientierte Versorgungsmodelle, die sowohl steuerliche Entlastung als auch nachhaltige Altersvorsorge ermöglichen“, erläutert Justin Latuszek.

Er ist Gesellschafter-Geschäftsführer der Latuszek Unternehmensgruppe, zu der auch die Kanzlei Latuszek & partners gehört. Mit einem klar fokussierten Beratungsansatz, der sich bewusst von standardisierten Versicherungskonzepten abgrenzt, unterstützt die Kanzlei Geschäftsführer und Vorstände mittelständischer Unternehmen dabei, ihre Versorgung rechtssicher und ertragsstark zu gestalten. Mandanten profitieren von langjähriger Erfahrung, der laufenden Anpassung an aktuelle Gesetzeslagen und einer praxisnahen Beratung – vom ersten Gespräch bis zur langfristigen Betreuung.

Justin Latuszek, Gesellschafter-Geschäftsführer der Latuszek Unternehmensgruppe, im Interview!

Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Herr Latuszek! Was genau bietet Ihre Wirtschaftskanzlei für GmbH-Geschäftsführer und AG-Vorstände an?  

Unsere Kanzlei Latuszek & partners begleitet Gesellschafter-Geschäftsführer dabei, gebundenes Firmenvermögen steueroptimiert und gesetzeskonform in Privatvermögen zu überführen. Dies geschieht im Rahmen vollständig abzugsfähiger Betriebsausgaben. Auf diese Weise sinkt die Steuerlast deutlich, während zugleich privates Vermögen aufgebaut wird, ohne dass die bestehende Unternehmensstruktur angepasst werden muss.

Das Kapital wird in einer insolvenzsicheren Konzeption abgesichert, was gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten von großer Bedeutung ist. Unsere Mandanten schätzen den ganzheitlichen Ansatz, der steuerliche, rechtliche und wirtschaftliche Aspekte miteinander verbindet.

Viele Beratungen und Finanzdienstleister versprechen steuerliche Vorteile für Unternehmer. Was unterscheidet Ihre Kanzlei Latuszek & partners von anderen Anbietern in diesem Bereich?

Ganz offen: Es gibt in Deutschland nur wenige Kanzleien, die sich so tiefgehend mit der steueroptimierten Versorgung von GmbH-Geschäftsführern und Vorständen beschäftigen wie wir. Während viele Anbieter zahlreiche Themen gleichzeitig bedienen, konzentrieren wir uns seit Jahren ausschließlich auf diesen einen Bereich – Tag für Tag, Mandant für Mandant. Dadurch entstehen Strukturen, die steuerlich, rechtlich und bilanziell präzise aufeinander abgestimmt sind. Unsere Konzepte sind keine Standardlösungen, sondern individuell ausgearbeitete Modelle, die sich in der Praxis bewährt haben. Viele Mandanten nutzen unser Konzept auch ganz bewusst dazu, die zu versteuernden Gewinne legal spürbar zu reduzieren.

Oft werden wir auch von Steuerkanzleien als spezialisierter Partner hinzugezogen, wenn es um komplexe Versorgungsthemen geht. Der IHK-Titel „Spezialist für Vorstands- und GGF-Versorgung“, der in Deutschland nur selten erlangt wird, unterstreicht diese Expertise. Entscheidend bleibt aber die Erfahrung aus der täglichen Umsetzung.

Wie Latuszek & partners zum Spezialisten wurde

Justin Latuszek, wie sind Sie zu diesem Schwerpunkt gekommen und was qualifiziert Latuszek & partners in diesem speziellen Bereich?

Wir haben uns bewusst auf die GGF-Versorgung spezialisiert, nachdem wir erkannt hatten, wie groß der Beratungsbedarf gerade in diesem Segment des Mittelstands ist. Heute konzentrieren wir uns vollständig auf die steueroptimierte Umwandlung von Firmenvermögen in privat verfügbares Vermögen – mit klar definierten Prozessen und enger Abstimmung mit den Steuerberatern unserer Mandanten. 

Ich selbst bin IHK-geprüfter Spezialist für Vorstands- und GGF-Versorgung und absolviere jedes Jahr mehr als hundert Stunden Fortbildung, um diesen Titel aufrechtzuerhalten. Dieses Fachwissen fließt direkt in die Beratung ein, damit unsere Mandanten Lösungen erhalten, die sowohl steuerlich als auch rechtlich Bestand haben. Wichtig ist uns dabei immer die Praxisnähe: Wir begleiten Geschäftsführer persönlich – von der individuellen Konzeption bis zur nachhaltigen Umsetzung – und sorgen dafür, dass jede Struktur dauerhaft funktioniert.

Ergebnisse und Erfahrungen aus der Praxis

Viele Unternehmer fragen sich, welche konkreten Ergebnisse sich mit einer steueroptimierten Versorgung tatsächlich erreichen lassen. Welche Erfahrungen machen Ihre Mandanten in der Praxis?

Viele Unternehmer versteuern ihre Gewinne heute mit mehr als 50 Prozent. Dieses Kapital bleibt meist im Unternehmen gebunden und lässt sich privat kaum nutzen. Mit unserem Konzept können Teile davon steuerlich wirksam in den privaten Bereich überführt werden. So sinkt die Steuerlast deutlich, während zugleich eine planbare und rechtssichere und planbare Altersvorsorge entsteht.

Ein Beispiel aus der Praxis: Ein 39-jähriger Geschäftsführer, der monatlich rund 1.400 Euro umwandelt, kann bis zum 67. Lebensjahr etwa 1,5 Millionen Euro Privatvermögen aufbauen. Jeder umgewandelte Euro ist geschütztes Privatvermögen und bleibt selbst bei Insolvenz oder Gesellschafterstreit unangetastet. Dieses Beispiel zeigt, wie wirkungsvoll eine individuell strukturierte Versorgungslösung sein kann, wenn sie konsequent umgesetzt und regelmäßig überprüft wird. Weitere Beispiele aus der Praxis finden sich auf https://www.latuszek.de/klienten.

Justin Latuszek, wann ist der richtige Zeitpunkt, um steuerlich optimal vorzusorgen, und was sollte ein Geschäftsführer jetzt konkret tun?

Der beste Zeitpunkt war bei der Gründung des Unternehmens, der zweitbeste ist heute. Viele Geschäftsführer verfügen bereits über Versorgungs- oder Versicherungsverträge, die jedoch oft zu teuer oder unzureichend angelegt sind. Dadurch entstehen Jahr für Jahr unnötige Verluste. Deshalb ist es ratsam, bestehende Modelle kritisch prüfen zu lassen. Schon kleine Unstimmigkeiten können große finanzielle Auswirkungen haben. Wer bislang keine Maßnahmen ergriffen hat, sollte wissen: Mit jedem Geschäftsjahr, das vergeht, fließt Kapital ab, das im Unternehmen bleiben oder privat gesichert werden könnte. 

Genau an diesem Punkt setzt Latuszek & partners an: mit einer fundierten Prüfung, klaren Handlungsempfehlungen und einer langfristigen Begleitung, die steuerliche Spielräume gezielt ausschöpft.

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„Allein die Umwandlung einer Einzelunternehmung in eine GmbH kann zu einer gesenkten Steuerlast, erhöhter Liquidität, geringerem Risiko sowie einer deutlichen Verbesserung von Reputation und Bonität führen“, fährt der Steuerberater fort. Mit der Steuerberatung Neeb führt er eine renommierte Kanzlei mit über dreißigjähriger Geschichte in zweiter Generation. Parallel dazu hat Dominic Neeb es sich mit der Steuerberatung zur Aufgabe gemacht, Unternehmen beim Aufbau der für sie optimalen Unternehmensstruktur zu unterstützen, damit sie ihr volles Potenzial entfalten und nachhaltig wachsen können.

Dabei profitieren nicht nur die Mandanten, sondern auch die eigenen Mitarbeiter von den innovativen Ansätzen und digitalen Prozessen der Kanzlei. In einer Branche, die aktuell einem starken Wandel unterliegt, positioniert sich die Steuerberatung Neeb als attraktiver Arbeitgeber, der seinen Mitarbeitern die Chance bietet, aktiv an den Prozessen innerhalb der Kanzlei mitzuwirken. Sowohl in der laufenden Beratung als auch im Bereich der Steueroptimierung durch Umstrukturierung holt das erfahrene Team um Dominic Neeb stets das Optimum für seine Mandanten heraus. 

Dominic Neeb von der Steuerberatung Neeb bei uns im Interview!

Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Dominic Neeb! Neben der klassischen Steuerberatung bieten Sie außerdem eine spezielle Gestaltungsberatung an. Vor welchen Herausforderungen stehen Ihre Mandanten, wenn sie die Zusammenarbeit mit Ihnen eingehen?  

Unsere Mandanten, insbesondere Einzelunternehmer, leiden in der Regel unter einer hohen Steuerlast sowie geringer Liquidität und schaffen es nicht, mit ihrem Angebot zu wachsen. In der Beratung stehen wir unseren Mandanten zur Seite, analysieren die Ist-Situation und finden für sie die passende Lösung. Besonders die Umwandlung in eine GmbH oder Holding verspricht für Einzelunternehmer dabei große Chancen. 

Für wen ergibt die Umwandlung des Einzelunternehmens in eine GmbH Sinn und welche Vorteile ergeben sich aus der Umgestaltung?

Sobald die private Steuerlast die einer GmbH übersteigt, kann eine Umwandlung sinnvoll sein. So kann es bereits ab einem Jahresgewinn von 70.000 Euro vorteilhaft sein, über eine Umstrukturierung nachzudenken. Während der Steuersatz bei der Einkommensteuer progressiv verläuft, unterliegt die GmbH einem linearen und gewinnunabhängigen Steuersatz von 30 Prozent. Wer durch eine Umwandlung also den privaten Höchststeuersatz von 45 Prozent vermeidet und immer nur 30 Prozent zahlt, profitiert von höherer Liquidität und mehr Cash Flow im Unternehmen. 

Gleichzeitig reduziert sich das Haftungsrisiko: Während der Einzelunternehmer auf unternehmerischer und privater Seite Vollhafter war, beschränkt sich die Haftung nach der Umstrukturierung nur noch auf das Gesellschaftsvermögen der GmbH. Ein weiterer Vorteil ist die Aufwertung des Unternehmensimages. Denn eine GmbH wirkt grundsätzlich vertrauensvoller und wird von Kunden und Geschäftspartnern als seriöser wahrgenommen als eine Einzelunternehmung.

„Durch den erleichterten Zugang zu Finanzierungen und Investitionen bietet die GmbH außerdem eine bessere Bonität und damit größere Wachstumschancen.“ 

Unternehmenswachstum und volle Potenzialentfaltung durch Unternehmensumstrukturierung

Dominic Neeb, Sie gehen noch einen Schritt weiter und unterstützen Ihre Mandanten auch beim Aufbau einer Holding. Für wen lohnt sich diese Unternehmensstruktur? 

Unternehmer, die Ziele haben, wachsen und reinvestieren wollen und sich nicht ihren gesamten Gewinn auf die private Ebene auszahlen lassen, können von einer Holdingstruktur profitieren. Wer sich als Anteilseigner einer GmbH Gewinne ausschüttet, zahlt darauf 25 Prozent Kapitalertragsteuer plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Die Struktur der Holding ermöglicht es aber, dass unter gewissen Voraussetzungen nur 1,5 Prozent Steuern festgesetzt werden und das Kapital oben in der Holding verbleibt. Die Holding können sich Unternehmer dabei wie eine Spardose vorstellen, in der das Geld gesammelt und geschützt wird. Bis es beispielsweise in den Aktienhandel, die Gründung neuer Firmen oder den Aufbau einer Immobiliengesellschaft investiert wird. Dadurch, dass die operative Gesellschaft Gewinne nach oben ausschütten kann, wandert die Liquidität in die Holding und damit aus der Haftungsmasse der operativen Gesellschaft. 

Wie können sich Mandanten die Zusammenarbeit mit der Steuerberatung Neeb vorstellen?

Wir starten immer mit einem persönlichen Gespräch, in dem wir die Ausgangssituation des Mandanten analysieren und auf dieser Grundlage die für ihn optimale Unternehmensform und die daraus resultierenden Steueroptimierungen ermitteln. Im zweiten Schritt erstellen wir gemeinsam mit dem Notar unseres Vertrauens alle notwendigen Vertragsdokumente zur Umsetzung der Umstrukturierung. Anschließend besprechen wir detailliert den Inhalt der Verträge mit dem Mandanten, bevor es an die Unterzeichnung geht. Dabei sorgt der erprobte Prozess mit unserem Notar für eine schnelle Abwicklung. Auf Wunsch ist auch eine Zusammenarbeit mit dem eigenen Notar möglich. 

Um unseren Mandanten Handlungssicherheit in der neuen Unternehmensform zu geben, begleiten wir ihn anschließend gerne weiterhin und unterstützen ihn bei Herausforderungen und Fragen. Von der Vertragserstellung bis zum Notartermin kann unser Mandant mit einer Umsetzungsdauer von etwa zwei Wochen rechnen.

Die Steuerberatung Neeb überzeugt mit erprobten und effizient strukturierten Prozessen

Dominic Neeb, was macht Ihre Steuerberatung so besonders?

In der laufenden Steuerberatung setzen wir vor allem auf einen hohen Digitalisierungsgrad. Alle Prozesse laufen bei uns also vollkommen digital ab – das ermöglicht es uns, unsere Mandanten deutschlandweit zu betreuen. Hinzu kommt, dass unsere Dienstleistung im Bereich der Umstrukturierung von Unternehmen ein sehr spezieller Service ist. So kommt es auch, dass Mandanten einen anderen Steuerberater für ihr laufendes Geschäft haben, aber mit uns im Rahmen ihrer Unternehmensgestaltung zusammenarbeiten. Insgesamt setzen wir auf eine zielführende Routine, bestehend aus effizient strukturierten Prozessen und der Zusammenarbeit mit nur einem Notar. So gewährleisten wir eine sehr schnelle und vor allem reibungslose Umsetzung – eine Tatsache, die unsere Kunden sehr zu schätzen wissen. Nicht wenige von ihnen begleiten wir darum bereits über mehrere Jahrzehnte – das macht uns nicht nur stolz, sondern bestätigt uns auch in unserer Mission, zahlreiche weitere Mandanten zu unterstützen.

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Die Steuerkanzlei von David Kasper konzentriert sich darauf, für jeden, der mehr einnimmt, als er ausgibt, effiziente Steuerstrategien zu entwerfen, die eine minimale Steuerbelastung und einen schnellen Vermögensaufbau gewährleisten. Darüber hinaus bietet er Beratung zu Vermögens- und Haftungsschutz an, was besonders Unternehmern, Selbstständigen, Kapitalanlegern oder gutverdienenden Angestellten zugutekommt. Mit über 26 Jahren Erfahrung und kontinuierlicher Fortbildung bringt das Team von KASPER & KÖBERPartner zudem herausragende Fachkompetenz mit. David Kasper teilt sein umfangreiches Wissen allerdings nicht nur in Beratungsgesprächen, sondern auch über soziale Medien, seinen YouTube-Kanal und durch die Fortführung der Bücher seines Mentors. In seiner zweiten Kanzlei bietet er nach strategischer Beratung auch operative Unterstützung an. So kann er auf eine breite Palette von zufriedenen Mandanten verweisen, denen er durch Umstrukturierung von GmbHs oder die Errichtung von Holdingstrukturen und Stiftungen geholfen hat, erhebliche Steuerbeträge zu sparen, die dann für den Vermögensaufbau eingesetzt werden konnten.

David Kasper über seine Steuerstrategien: Praxiserprobte Expertise trifft auf innovative Beratung

„Obwohl wir ein vergleichsweise junges Team sind, zeichnen wir uns durch unsere umfangreichen Erfahrungen aus zahlreichen Jahren strategischer Beratung aus. Jährlich führe ich rund 150 Beratungen durch und bin immer wieder überrascht, wie wenig meine Kollegen in meinem Fachgebiet wissen“, verrät David Kasper. Dieses breite Wissen differenziert das Team von KASPER & KÖBERPartner deutlich von anderen Steuerberatern. Ihre Beratungspraxis ist stets legal und basiert auf funktionierenden Strategien, die sie für ihre Kunden auch lückenlos implementieren. Im Unterschied zu selbstproklamierten Steuerexperten, die lediglich überzeugend argumentieren, sind sie damit in der Lage, die gewünschten und notwendigen Dienstleistungen von Anfang bis Ende zu erbringen.

„Wir prüfen in jedem Fall, ob ein Mandant zu unserer Beratungsphilosophie passt – basierend auf seinen Zielen, Plänen und Präferenzen“, betont David Kasper. Dabei konzentrieren sich die Steuerexperten ausschließlich auf nachhaltige und solide Steuerstrategien, die keine Unruhe verursachen. Alle von ihnen empfohlenen Strategien sind langfristig erprobt und auch das gesamte Beratungsangebot haben sie selbst bereits angewandt. David Kasper hat beispielsweise eine eigene Stiftung gegründet und ist Eigentümer mehrerer GmbHs, wobei einige seiner Unternehmen durch Umwandlungen entstanden sind – damit praktiziert der Steuerprofi all das, was er berät, auch selbst.

Aufklärung und Bildung: Die Mission von KASPER & KÖBERPartner für ein besseres Steuerverständnis

„Es ist leider häufig der Fall, dass aktuelle Steuerberater ihre Mandanten nicht adäquat beraten, weshalb viele Unternehmer gar nicht wissen, dass es zur Minimierung ihrer Steuerlast tatsächlich zuverlässige Strategien gibt“, erläutert David Kasper.

Viel zu oft erkennen Mandanten den Unterschied zwischen einem Steuerexperten und einem Steuerberater nicht und nehmen daher an, die Anwendung von Steuerstrategien sei für sie nicht möglich.

Das Team der Steuerberatungsgesellschaft KASPER & KÖBERPartner bietet seinen Mandanten dagegen nachhaltige, funktionierende Konzepte und legt dabei größten Wert auf eine lückenlose Betreuung.

„Vor allem wegen der genannten Missstände besteht unser Ziel darin, jedem in Deutschland ein korrektes Verständnis für Steuern zu vermitteln“, erklärt David Kasper. Demnach will KASPER & KÖBERPartner darauf aufmerksam machen, dass der Gesetzgeber äußerst wirkungsvolle Möglichkeiten zur Steuerersparnis bereitstellt. Dadurch sollen insbesondere Unternehmer erkennen, dass das Steuersystem zu ihrem Nutzen eingesetzt werden kann, wenn sie gewillt sind, sich dafür einzusetzen. Ab dem kommenden Jahr wird David Kasper zusätzlich als Lehrbeauftragter an einer Fachhochschule aktiv sein. Hierbei ist es ihm ein persönliches Anliegen, jungen Menschen das Thema Steuern näherzubringen.

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1. Gemeinsames Eigentum und Mitbestimmung

Eine der herausragenden Merkmale nach der Gründung einer Genossenschaft ist das gemeinsame Eigentum. Jedes Mitglied hat die Möglichkeit, Anteile an der Genossenschaft zu erwerben und dadurch ein Mitspracherecht bei unternehmerischen Entscheidungen zu erhalten. Diese Mitbestimmung fördert eine demokratische Struktur und ermöglicht es den Mitgliedern, aktiv am Geschäftsprozess teilzunehmen. Nach der Gründung einer Genossenschaft, hat jedes Mitglied dann eine Stimme, unabhängig von der Größe seiner Beteiligung, was zu einer ausgeglichenen Entscheidungsfindung führt.

2. Risikominimierung und Stärkung der Verhandlungsposition durch die Gründung einer Genossenschaft

Durch die Gründung einer Genossenschaft können Unternehmer Risiken minimieren. Denn indem sie ihre Kräfte und Ressourcen bündeln, können sie gemeinsam Herausforderungen bewältigen, die für Einzelunternehmer oft zu groß wären. Genossenschaften ermöglichen dabei den Zugang zu gemeinsamen Ressourcen wie Kapital, Fachwissen und Netzwerken. Darüber hinaus sind sie in Verhandlungen mit Lieferanten, Kunden und Partnern stärker, da sie als Einheit auftreten und somit bessere Konditionen aushandeln können.

3. Förderung von Zusammenarbeit und Solidarität

Die Gründung einer Genossenschaft fördert zudem eine Kultur der Zusammenarbeit und Solidarität unter den Mitgliedern. Die gemeinsame Ausrichtung auf gemeinsame Ziele und Interessen schafft ein Gefühl der Verbundenheit und des Zusammenhalts. Die Mitglieder unterstützen sich gegenseitig, teilen ihr Wissen und ihre Erfahrungen und bieten einander Unterstützung und Hilfe. Die Gründung der Genossenschaft führt daher zu einem positiven Arbeitsumfeld, in dem alle von den Stärken und Fähigkeiten der anderen profitieren.

4. Gründung einer Genossenschaft bietet langfristige Stabilität und Nachhaltigkeit

Genossenschaften haben oft eine langfristige Perspektive und setzen auf nachhaltiges Wirtschaften. Der Fokus liegt nicht nur auf kurzfristigen Gewinnen, sondern auch auf langfristiger Stabilität und Erfolg. Genossenschaften sind außerdem oft in lokalen Gemeinschaften verankert und haben ein starkes soziales Engagement. Die Gründung einer Genossenschaft schaft Arbeitsplätze, fördern die regionale Entwicklung und investieren in die Gemeinschaft. Diese nachhaltige Ausrichtung kann für Unternehmer, die über den schnellen Erfolg hinausdenken, äußerst attraktiv sein.

5. Steuerliche Vorteile und finanzielle Effizienz

Die Gründung einer Genossenschaft bringt steuerliche Vorteile mit sich. In einigen Ländern werden Genossenschaften steuerlich begünstigt, da sie dazu beitragen, wirtschaftliche Aktivitäten zu fördern und lokale Gemeinschaften zu stärken. Dies kann zu einer Reduzierung der Steuerlast für die Mitglieder führen und die finanzielle Effizienz des Unternehmens verbessern. „Durch die Einsparung bei Steuerzahlungen können frei werdende Mittel in den Vermögensaufbau oder die Zukunft des Unternehmens investiert werden“, erklärt Björn Erhard.

Darüber hinaus können Genossenschaften Gewinne an ihre Mitglieder ausschütten, was eine zusätzliche Einnahmequelle für die einzelnen Unternehmer darstellt.

6. Erhöhte Marktchancen und Wettbewerbsfähigkeit durch die Gründung einer Genossenschaft

Durch die Gründung einer Genossenschaft können Unternehmer ihre Marktchancen und ihre Wettbewerbsfähigkeit deutlich verbessern. Schließlich können sie gemeinsam größere Projekte angehen, größere Aufträge annehmen und in neue Märkte expandieren. Die gemeinsame Nutzung von Ressourcen, die gegenseitige Unterstützung bei der Vermarktung und der Zugang zu einem größeren Kundennetzwerk stärken die Position der Genossenschaft im Markt. Dies ermöglicht es den Mitgliedern letztendlich, größere Erfolge zu erzielen, als es ihnen alleine möglich wäre.

7. Flexibilität und Anpassungsfähigkeit

Genossenschaften sind in der Regel flexibel und können sich leicht an neue Bedingungen und Anforderungen anpassen. Die demokratische Struktur erlaubt es den Mitgliedern, schnell auf Veränderungen zu reagieren und Entscheidungen zu treffen. Dieser Vorteil ist besonders in sich schnell wandelnden Branchen und Märkten von Bedeutung. Die Mitglieder können gemeinsam neue Ideen entwickeln, Innovationen vorantreiben und die Genossenschaft kontinuierlich weiterentwickeln. “Im Gegensatz zu anderen Gesellschaftsformen, die häufig ein starres Konstrukt darstellen, kann bei der Genossenschaft jederzeit eine Änderung der Gesellschafterstruktur vorgenommen werden”, sagt der Experte für die Gründung einer Genossenschaft.

Gründung einer Genossenschaft: Fazit

Eine Genossenschaft bietet Unternehmern eine vorteilhafte Unternehmensform, die auf gemeinsames Eigentum, Mitbestimmung, Zusammenarbeit und Solidarität basiert.  Durch die Gründung einer Genossenschaft können Unternehmer Risiken minimieren, ihre Verhandlungsposition stärken und ihre Marktchancen verbessern. Die Steuervorteile, finanzielle Effizienz, Flexibilität und Anpassungsfähigkeit machen die Genossenschaft außerdem zu einer attraktiven Option für Unternehmer, die langfristigen Erfolg anstreben. Wenn Unternehmer also ihre Kräfte bündeln und gemeinsam arbeiten, können sie als Genossenschaft Großes erreichen.

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Viele Hobbygärtner möchten im Frühling ihren Garten neugestalten, vielleicht eine neue Terrasse anlegen, das Grundstück ebnen oder den Hof neu pflastern. Viel Arbeit, wovon so manches nicht selbst erledigt werden kann. Hier helfen Profis wie Gärtner, Pflasterer oder Garten- und Landschaftsbauer. Und handelt es sich dabei um Aushub- und Erdarbeiten, Pflanzarbeiten, Pflasterarbeiten oder umfangreiche Arbeiten zur Gartengestaltung oder Gartenpflege, kann der Besitzer die Kosten in seiner Steuererklärung als Handwerkerleistung angeben.

Ob ein bereits vorhandener Garten dabei neu angelegt oder lediglich umgestaltet wird, spielt dafür keine Rolle. Das hat der Bundesfinanzhof (BFH) in seinem Urteil vom 13. Juli 2011 (Aktenzeichen: VI R 61/10) entschieden. An zwei Bedingungen knüpft der BFH die Gewährung steuerlicher Vorteile für Handwerkerleistungen auf dem Grundstück.

• Erstens: Das zum Grundstück gehörende Haus wird vom Besitzer selbst bewohnt und ist kein Neubau. Das gilt auch für Ferienhäuser oder Schrebergartenlauben, die nicht das ganze Jahr über bewohnt sind. Laut dem Schreiben des Bundesfinanzministeriums vom 9. November 2016 (BStBl I 2016 S. 1213) sind Zweit-, Ferien- oder Wochenendwohnungen sogar ausdrücklich begünstigt. Auch Haushalte, die im innereuropäischen Ausland liegen, fallen unter diese Regelung.
• Zweitens: Maximal 20 Prozent der Lohnkosten im Jahr kann man absetzen und das bis zu einer Grenze von 1.200 Euro im Jahr. Wichtig ist: Die Rechnungen müssen unbar beglichen werden, inklusive Zahlungsbeleg – also beispielsweise als Überweisung samt passendem Kontoauszug. Und lediglich die Lohnkosten sind absetzbar, keine anderen Kosten wie für Material.

2. Regelmäßige Gartenarbeiten als haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen: Rasen mähen, Unkraut jäten, Hecken schneiden

Im Garten gibt es immer viel zu tun. Viele Berufstätige oder auch ältere Menschen holen sich für die regelmäßig anfallenden Gartenarbeiten Hilfe vom Gärtner – sie können die Kosten dafür als haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen. Auch hier beteiligt sich der Fiskus mit 20 Prozent.

Genau wie bei Handwerkerleistungen erkennt die Finanzverwaltung aber nur Rechnungen über Dienstleistungen an, wenn diese unbar beglichen wurden und ein Zahlungsbeleg vorliegt. Außerdem muss darauf geachtet werden, dass die Arbeits-, Fahrt- und Maschinenkosten getrennt von den Materialkosten ausgewiesen werden – denn für Letztere erhalten Steuerzahler keine Steuervergünstigung.

Der Unterschied zu den Handwerkerleistungen: Für haushaltsnahe Dienstleistungen können sogar bis zu 4.000 Euro pro Jahr steuerlich geltend gemacht werden.

3. Frühjahrsputz als haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen: Fenster putzen, Gardinen waschen, Teppiche reinigen

Viele nehmen ab März Schrubber, Besen und Putzmittel in die Hand, um den eigenen Haushalt auf Vordermann zu bringen. Manche engagieren auch einen professionellen Dienstleister, der die Reinigungs- und Pflegearbeiten übernimmt. Da diese Tätigkeiten regelmäßig im Haushalt anfallen und auch von einem Haushaltsmitglied erledigt werden könnten, lassen sich die Ausgaben für den Profi als haushaltsnahe Dienstleistungen absetzen.

Hierfür gilt steuerlich gesehen Folgendes: 20 Prozent der jeweils anfallenden Anfahrts-, Arbeits- und Maschinenkosten können geltend gemacht werden, nämlich insgesamt bis zu 4.000 Euro im Jahr. Auch Verbrauchsmittel wie zum Beispiel die Putzmittel der Reinigungskraft oder das Streugut beim Winterdienst sind absetzbar. Materialkosten werden dagegen nicht berücksichtigt, deshalb sollten die verschiedenen Kostenarten in der Rechnung getrennt ausgewiesen werden. Außerdem: Die Rechnungssumme immer überweisen, denn das Finanzamt erkennt keine Barzahlung an.

4. Blüten, Pollen, Gräser: Kosten gegen Heuschnupfen als außergewöhnliche Belastung absetzen

Mit den ersten warmen Sonnenstrahlen erblüht auch die Natur: Krokusse, Gänseblümchen, Buschwindröschen, Birken, Erlen und Haselnussbäume – die meisten freuen sich über das, was da blüht und sprießt. Aber für viele bedeutet es Schniefnase, juckende Augen und bleierne Müdigkeit: Sie sind Allergiker. Der Klassiker unter den Allergien ist der Heuschnupfen. Nasenspray, Tabletten oder gar eine Therapie zur Desensibilisierung gehören zu den typischen Maßnahmen, um die Ursachen und Folgen von Heuschnupfen zu bekämpfen. Doch nicht jede Krankenkasse übernimmt die Kosten.

Allergiker können jedoch alles, was der Arzt ihnen verordnet und ihre Krankenkasse nicht bezahlt, als Krankheitskosten und damit als außergewöhnliche Belastung von der Steuer absetzen. Wichtig ist, dass das Finanzamt dabei nur die unmittelbaren Krankheitskosten anerkennt. Das sind Kosten, die für die Heilung einer Krankheit oder die Linderung ihrer Folgen entstehen. Kosten für eine Krankheitsvorbeugung können dagegen in der Regel nicht abgesetzt werden.

Viele Allergiker schwören auf alternative Behandlungsmethoden wie Akupunktur oder Akupressur. Diese und ähnliche Behandlungen sind unter zwei Bedingungen als außergewöhnliche Belastung absetzbar:

• Erstens: Die Patientin oder der Patient kann die medizinische Notwendigkeit mit einem amtsärztlichen Attest oder einer Bescheinigung des Medizinischen Dienstes belegen.
• Zweitens: Das Attest wurde vor dem Beginn der Behandlung ausgestellt.

Noch ein Tipp: Wer zum Arzt oder Heilpraktiker fährt oder aber sich zum Beispiel für eine Akupunktur auf den Weg macht, kann die Fahrtkosten ebenfalls als außergewöhnliche Belastung in der Steuererklärung eintragen. Dazu zählen auch die Fahrten zur Apotheke.

5. Frühling, Sonne, Sonnenschein: Sonnenbrille von der Steuer absetzen

Wenn im Frühjahr die Sonnenstunden wieder zunehmen, greifen viele Menschen gerne zur Sonnenbrille. Wer eine Sonnenbrille mit Sehstärke benötigt, der kann die Kosten dafür als außergewöhnliche Belastung von der Steuer absetzen. Die Bedingung dafür ist die gleiche wie für eine Brille ohne getönte Gläser: Eine Sehhilfe muss zumindest in der Vergangenheit vom Arzt verschrieben worden sein. Dann genügt in der Folgezeit die Sehschärfenbestimmung durch den Optiker – und die Kosten der Sonnenbrille als medizinisches Hilfsmittel sind steuerlich absetzbar.

Wichtig: Außergewöhnliche Belastungen sind nicht in voller Höhe absetzbar. Erst die Kosten, die eine „zumutbare Belastungsgrenze“ überschreiten, können in der Steuererklärung eingetragen werden. Diese Grenze berechnet das Finanzamt für jeden Steuerfall individuell, nämlich anhand des Jahreseinkommens und Familienstands sowie der Anzahl der Kinder. Immerhin: Wer zum Augenarzt oder Optiker fährt, kann die Fahrtkosten dafür ebenfalls als außergewöhnliche Belastung in der Steuererklärung eintragen.

Die VLH: Größter Lohnsteuerhilfeverein Deutschlands

Der Lohnsteuerhilfeverein Vereinigte Lohnsteuerhilfe e. V. (VLH) ist mit mehr als einer Million Mitgliedern und rund 3.000 Beratungsstellen bundesweit Deutschlands größter Lohnsteuerhilfeverein. Gegründet im Jahr 1972, stellt sie außerdem die meisten nach DIN 77700 zertifizierten Berater.

Die VLH erstellt für ihre Mitglieder die Einkommensteuererklärung, beantragt sämtliche Steuerermäßigungen, prüft den Steuerbescheid und einiges mehr im Rahmen der eingeschränkten Beratungsbefugnis nach § 4 Nr. 11 StBerG.

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