Wer seinen Vermögensaufbau allerdings wegen dieser Hindernisse zu lange hinauszögert, verschenkt damit wertvolles Potenzial. „Darüber hinaus kann eine solche Unentschlossenheit zur emotionalen Belastungsprobe werden – ganz unbegründet sind die Ängste jedoch nicht: Wer an einen unseriösen Berater gerät oder schlechte Anlageentscheidungen trifft, kann empfindliche Verluste erleiden“, erklärt Andree Breuer von der Honoris Finance GmbH. „Insgesamt ist es wichtig, dass Anleger ihre Ziele klar definieren, ihr Wissen erweitern und nach vertrauenswürdigen Experten suchen, um erfolgreich investieren zu können.“

Andree Breuer verfügt über eine mehr als 20-jährige Erfahrung in der Finanzbranche und hat sich als einer der Pioniere der unabhängigen Honorarberatung etabliert. Seit 2007 erklärt er mit der Honoris Finance GmbH Anlegern und Beratern die negativen Faktoren, die in Geldanlagen aller Art, wie beispielsweise Investmentfonds, Renten- und Lebensversicherungen, Banksparanlagen, Vermögensverwaltungen, Aktien oder ETF’s enthalten sind. Im Jahr 2006 entwickelte Andree Breuer auf Basis finanzmathematischer Erkenntnisse die NITO Finanzanalyse, eine Software, die Finanzberatern ein finanzmathematisches Gutachten über die Eignung und Plausibilität aller Arten von Geldanlagen ermöglicht. Somit wird dem Kunden erstmalig auf einfachste Art und Weise aufgezeigt, ob die vorhandenen oder gewünschten Geldanlagen das halten können, was sie in den Hochglanz Prospekten versprechen. 

Geldanlage leicht gemacht dank Andree Breuer: „Anlegen-Einfach-Verstehen“ von Honoris Finance GmbH

„In der heutigen Finanzindustrie ist es schwierig zu erkennen, welche Geldanlagen wirklich sinnvoll und welche Mogelpackungen sind“, erklärt Andree Breuer. Viele Anleger sind daher verunsichert und wissen nicht, wie sie ihr Geld am besten investieren können. Die Honoris Finance GmbH bietet zur Lösung dieses Problems mit „Anlegen-Einfach-Verstehen“ einen kostenlosen Online-Workshop an, der den Teilnehmern innerhalb weniger Stunden vermittelt, wie sie ihr Geld sinnvoll anlegen können. Der große Vorteil dabei: Einmal verstanden, wissen die Anleger, worauf es tatsächlich ankommt und worauf sie achten müssen. Weitere Fragen werden zuverlässig vom Experten-Team der Honoris Finance GmbH rund um Andree Breuer beantwortet. 

„Schließlich sind wir mit der Honoris Finance GmbH bestrebt, unser umfangreiches Know-how im Bereich der Finanzen an zwei Zielgruppen weiterzugeben: Zum einen an Privatanleger, die ihr Geld sinnvoll investieren möchten und verstehen wollen, wie sie dies am besten schaffen können. Zum anderen bilden wir unabhängige Finanzberater aus, die nach unserem System arbeiten und ihre Kunden kompetent beraten“, verrät Andree Breuer. Der Schwerpunkt liegt dabei auf der Weiterbildung der Berater, da es für Privatanleger unmöglich sein kann, jegliche Fallstricke aller Geldanlagen ohne umfassende Expertise zu erkennen. 

Fachliche Begleitung und individuelle Unterstützung durch Andree Breuer: Solide Weiterbildung für erfolgreiche Honorarberatung

Für eine Zusammenarbeit müssen Finanzberater bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Dazu gehört eine Zulassung als Versicherungsvermittler für den Bereich Versicherungen (34d). Darüber hinaus sollten sie bereits Kenntnisse im Bereich Altersvorsorge und Geldanlagen haben. Die Honoris Finance GmbH bietet auf dieser Grundlage eine solide Weiterbildung und fachliche Begleitung, um sicherzustellen, dass die Berater ihre Kunden erfolgreich beraten können. „Auf diese Weise können die Berater schnell produktiv werden und interessierte Anleger kompetent beraten“, betont Andree Breuer.

„Die Weiterbildung der Honoris Finance GmbH findet wahlweise online oder offline statt. Dabei steht den Beratern durchgehend ein erfahrenes Team zur Seite und begleitet sie bei jedem Kundenvorgang.“

Ein besonderes Merkmal ist, dass die Experten jeden einzelnen ihrer Teilnehmer individuell unterstützen. Sie legen großen Wert auf Fachkompetenz und berücksichtigen auch das Thema Marketing. Darüber hinaus bringt das Team bewährtes Wissen darüber ein, wie man Kunden die komplexen Sachverhalte der Finanzwelt einfach und schnell erklären kann. „Die Honoris Finance GmbH bietet den Beratern auch durch eine Inkassozulassung die Abrechnungen aller Honorare“, ergänzt Andree Breuer.

Erfolgsfaktor Honorarberater: Honoris Finance GmbH setzt auf Expertenwissen – und stellt es jedem zur Verfügung

Das Ziel der Honoris Finance GmbH ist es, Menschen dabei zu helfen, eine planbare und möglichst hohe Rendite für ihre Investitionen zu erzielen und ihre Wünsche und Ziele durch systematischen Vermögensaufbau zu erreichen. Vor allem die Absicherung des Ruhestands steht dabei im Fokus. Die zentrale Frage, die sich Anleger stellen, ist also: Wie lege ich mein Geld richtig an? Deren Beantwortung betrachten die Experten der Honoris Finance GmbH als ihre persönliche Mission. „Wir sind fest davon überzeugt, dass man gar nicht früh genug anfangen kann. „Mithilfe unserer Methoden kann der Weg zu finanzieller Freiheit und Sicherheit verkürzt werden. Die von uns ausgebildeten Experten sind dabei unersetzlich und tragen seit 2008 maßgeblich zum Erfolg unserer Kunden bei.“

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Eine unabhängige Finanzberatung bildet daher die bessere Alternative. Sie hilft, sich zu einem bestimmten Anlass mit den Finanzen zu befassen oder bei Bedarf einen kompletten Finanzplan zu erstellen und die finanziellen Angelegenheiten darin zu bündeln. „Wir gehen immer auf ähnliche Weise vor: Der Ist-Analyse folgt die Bedarfsanalyse. Im Anschluss empfehlen wir die richtigen Produkte – und die richtigen Produkte sind es, weil wir eine unabhängige Beratung leisten“, beschreibt Markus Steinke die Arbeit der GLOBAL-FINANZ AG. 

Die GLOBAL-FINANZ AG zählt mit über 100.000 Privatkunden zu den führenden Allfinanz-Dienstleistern. Das Angebot des konzernunabhängigen Finanzberaters Markus Steinke bündelt Themen wie Kapitalanlagen, Finanzierungen und Versicherungen. Dabei richtet sich das Angebot an Angehörige unterschiedlicher Altersgruppen und mit den verschiedensten Ausgangssituationen. Dementsprechend wartet der Anbieter mit auf die Kunden und deren jeweilige Situation maßgeschneiderten Lösungen auf: Ob es um passenden Vermögensaufbau und Altersvorsorge geht, die Finanzierung einer Immobilie oder die Zusammenstellung sinnvoller Versicherungen. Viele der Kunden nehmen seit Jahren und über verschiedene Stationen ihres Lebens hinweg die Dienste der GLOBAL-FINANZ AG in Anspruch. 

Markus Steinke: Was eine unabhängige Finanzberatung leistet

„Zugunsten der Kunden ist es eine Notwendigkeit, dass eine Finanzberatung wirklich unabhängig agiert“, mahnt Markus Steinke. Doch hier trenne sich bei der Suche nach einem geeigneten Dienstleister die Spreu vom Weizen. Schließlich sei es so, dass zwar viele Anbieter Unabhängigkeit suggerieren, aber beispielsweise an bestimmte Konzerne gebunden sind. Bei Banken und Versicherungen ist dies offensichtlich und geht bei den jeweiligen Beratern auch mit Vorgaben einher, bestimmte Produkte zu verkaufen. Diesem Vorgehen stellt sich die GLOBAL-FINANZ-AG entgegen und wartet als konzernunabhängige Aktiengesellschaft mit großen Vorteilen gegenüber vielen Mitbewerber auf. 

„Bei einer seriösen Finanzberatung stehen die Kunden mit ihren Ansprüchen, Wünschen und Zielen immer im Mittelpunkt.“

Da den Kunden in den meisten Fällen das nötige Know-how fehlt, holen professionelle Finanzberater ihre Kunden genau dort ab, wo sie gerade stehen. Der Vorteil der unabhängigen Beratung liege darin, dass die Kunden nicht nur eine professionelle Einschätzung ihrer Finanzlage erhalten, sondern ebenso erfahren, warum welche Produkte für sie persönlich sinnvoll sind. Die GLOBAL-FINANZ AG bietet zusätzlich zu diesem Service ihren Kunden die Möglichkeit, die Verwaltung ihres Kapitals an den Dienstleister abzugeben und damit alle Finanzangelegenheiten in professionellen Händen zu wissen, erklärt Markus Steinke.

Wie der Experte zur GLOBAL-FINANZ AG kam

Markus Steinke ist ursprünglich studierter Wirtschaftsinformatiker. Zur GLOBAL-FINANZ AG kam er in der Position des IT-Projektleiters. Der Anspruch der Beratung, unabhängige Lösungen für alle Kunden zu bieten, sprach ihn besonders an. Dies motivierte Markus Steinke schließlich sogar dazu, sich selbst zum Finanzberater weiterbilden zu lassen. Neben seiner Arbeit als IT-Projektleiter ist er so nun auch beratend tätig. Und unterstützt seine Kunden in allen finanziellen Belangen – und das mit Erfolgen, die sich sehen lassen können. „Die GLOBAL-FINANZ AG ist der richtige Partner für alle, die ihre finanzielle Situation ehrlich und zielführend optimieren lassen möchten – ganz nach ihren individuellen Bedürfnissen“, schließt der Experte Markus Steinke. 

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Man schaut jeden Tag, ob sich etwas ergibt, und plötzlich sieht man das Foto einer Wiese in den Hügeln am Stadtrand oder das eines schönen Hauses, neben dem eine alte Eiche steht. Jetzt muss man zuschlagen und die Finanzierung sollte schleunigst stehen. Macht man am besten einen Termin bei der Hausbank? „Das Tempo bei der Umsetzung der Finanzierung ist heute tatsächlich ausschlaggebend“, sagt Armin Diebold, Gründer von Diebold Finanzen. „Dennoch sollte man Ruhe bewahren und ein wirklich passendes Angebot wählen. Die Baufinanzierung ist eine komplexe Angelegenheit und es kommt dabei nicht allein auf den Zinssatz an.“

Mit Diebold Finanzen bietet Armin Diebold eine unabhängige Finanzberatung an. Die Baufinanzierung steht dabei im Mittelpunkt, doch er berät seine Kunden auch zu Konsumkrediten und Versicherungen. Der Finanzexperte kann auf mehr als zehn Jahre Erfahrung in seinem Fachgebiet zurückblicken. Er beschreibt seine Beratung bei Diebold Finanzen als engagiert, verständlich und zeitsparend. Im Interview erzählt Armin Diebold, wie er seinen Kunden zu den bestmöglichen Konditionen verhilft.

Armin Diebold von Diebold Finanzen bei uns im Interview!

Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Armin Diebold. Die Finanzen sind ein Thema, das für wirklich jeden wichtig ist. Was können Sie für Ihre Kunden bei Diebold Finanzen tun? Wie sieht Ihr Angebot aus?

Ich bin mit Diebold Finanzen seit 2018 als selbstständiger Finanzberater tätig. Im Finanzsektor kann ich allerdings auf mehr als zehn Jahre Erfahrung zurückblicken. Mein Beratungsschwerpunkt liegt auf der Baufinanzierung. Ich kümmere mich zudem um Konsumkredite und die Versicherungen rund ums Haus: Haftpflicht, Rechtsschutz, Hausrat und alles, was noch dazugehört. Meine Kunden bei Diebold Finanzen sind in der Regel Leute, die ein Haus bauen, kaufen oder sanieren möchten. Häufig geht es auch um die Anschlussfinanzierung oder Forward-Darlehen.

Ihr Kerngeschäft bei Diebold Finanzen ist die Baufinanzierung. Was kann man als Kunde falsch machen, wenn man zu seiner Bank geht, um dort den Vertrag abzuschließen?

Das Problem an der Hausbank ist, dass die Kunden dazu neigen, dort alles abzuschließen: vom Bausparvertrag über die Altersabsicherung bis zu Fondssparplänen. Wer keine unabhängige Beratung heranzieht, macht allerdings häufig ein schlechtes Geschäft. Ich kann nur dringend raten, die verschiedenen Angebote zu vergleichen. Ein Vergleich ist immer sinnvoll. Natürlich muss man ein wenig Zeit investieren – bei uns beschränkt sich das auf eine einmalige Zeitinvestition. Für die günstigere Finanzierung seiner Immobilie oder die Sicherheit im Alter sollte einem das nicht schwerfallen. 

Armin Diebold über die Vorteile einer unabhängigen Finanzberatung durch Diebold Finanzen

Sollte man am besten gleich zu einem unabhängigen Finanzberater gehen?

Wenn man sich mit Finanzierungen nicht richtig gut auskennt, sollte man unbedingt einen unabhängigen Finanzberater aufzusuchen. Aber natürlich ist es auch möglich, zunächst einen Termin bei seiner Hausbank zu machen. Ich ziehe die Konditionen der Hausbank in jedem Fall mit heran. Und wenn ein Kunde mit dem Angebot seiner Hausbank zu mir kommt, finde ich zu 90 Prozent eine Finanzierung zu besseren Konditionen. Es geht mir dabei zudem um eine individuelle Baufinanzierung, die auf die jeweilige Situation des Kunden abgestimmt ist. Ein guter Berater muss die Lebensumstände und deren mögliche Entwicklung im Blick haben. 

Der Berater der Hausbank kann das im Grunde nicht leisten. Er zieht das Gehalt und die vorhanden Geldmittel für seine Berechnung heran – und das war es dann auch schon. Dazu kommt, dass er natürlich nur die Produkte der eigenen Bank anbieten kann. Alle Vorteile liegen also ganz klar bei der unabhängigen Beratung. Für die Erstellung eines Angebots sammle ich alle notwendigen Daten und Unterlagen von meinen Kunden ein. Wer es bequem haben möchte, kann mir auch eine Vollmacht geben.

„Meine Beratung bei Diebold Finanzen ist transparent, kundenorientiert und nervensparend.“

Niemand muss fürchten, dass ich in der Fachsprache der Finanzbranche mit ihm rede. Ich bin im Übrigen ein sehr kommunikativer Mensch. 

Finanzberatung wird immer wichtiger 

Armin Diebold, Sie sprechen mit vielen unterschiedlichen Leuten. Wie steht es denn Ihrer Einschätzung nach um das Wissen in finanziellen Dingen?

Grundsätzlich muss man sagen, dass es heutzutage beim Thema Finanzen an Kenntnissen fehlt. In der Schule beschäftigt man sich mit der Materie eigentlich gar nicht. Eine unabhängige Finanzberatung wird deshalb immer wichtiger. Der Faktor Zeit spielt dabei mittlerweile eine große Rolle. Denn oft geht es einfach darum, den Ablauf bis zur Zusage der Finanzierung zu beschleunigen. Wer den Zuschlag für die Immobilie bekommen möchte, muss heute schnell sein.

Wie gehen Sie bei der Beurteilung der Angebote vor?

Ich greife praktisch auf einen Pool zu, in dem sich alle Banken Deutschlands befinden. Natürlich wird die Volksbank in Berlin nicht das Haus in der Umgebung von München finanzieren. Volksbanken und Sparkassen arbeiten nach dem Regionalprinzip. Ich bin durchaus dafür, die Finanzierung in der Region zu regeln, doch wenn eine überregionale Bank die besseren Zinsen anbietet, werde ich das Angebot sicherlich nicht ignorieren. Am Ende geht es aber nicht nur um die Zinsen, sondern um das gesamte Konzept. Man braucht eine gesunde Mischung aus Zinssatz, Zinsbindung, Rate und Flexibilität. Wobei die Flexibilität in meinen Augen heute die höchste Priorität hat.

Armin Diebold erklärt, weshalb er seine Dienstleistung kostenfrei anbieten kann

Ihre Dienstleistung ist sicherlich sehr umfangreich. Mit welchen Kosten müssen Ihre Kunden bei Diebold Finanzen rechnen?

Für meine Kunden bei Diebold Finanzen entstehen gar keine Kosten. Ich erhalte meine Provision bei einem Abschluss von der jeweiligen Bank. Ich möchte betonen, dass ich keine Verträge mit irgendwelchen Geldinstituten oder Versicherungen habe. Meine Empfehlungen sind an den Interessen meiner Kunden ausgerichtet.

„Unabhängigkeit ist das oberste Prinzip.“

Gibt es eigentlich Vorbehalte gegenüber unabhängigen Finanzberatern wie Ihnen? Mit welchen Aussagen sehen Sie sich und Diebold Finanzen konfrontiert? 

Man findet natürlich das klassische Vorurteil, nach dem die Finanzdienstleister geldgierig sind und nur ihre Provisionen im Blick haben. Sollten meine Kunden bei Diebold Finanzen solche Gedanken im Kopf haben, lösen sie sich beim ersten Kontakt mit mir sicherlich in Luft auf. Was die gesamte Branche betrifft, hat sich in den letzten Jahren einiges geändert. Mit dem Aufkommen der sozialen Medien sind immer mehr Informationen über die Arbeit der Finanzdienstleister in Umlauf gekommen. Das hat das Bild ein wenig zurechtgerückt. Dabei möchte ich nicht bestreiten, dass es in unserer Branche schwarze Schafe gibt.

Woran erkennt man denn ein schwarzes Schaf in der Finanzdienstbranche? Könnten Sie uns ein paar Ratschläge für die Wahl des richtigen Beraters geben?

Wenn sich keinerlei Bewertungen in den sozialen Netzwerken oder bei Google finden lassen, ist das schon mal ein schlechtes Zeichen. Das muss noch kein Hinweis auf ein unseriöses Angebot sein, es spricht aber zumindest gegen eine umfangreiche Erfahrung. Die erwartet man bei einem Finanzberater schließlich. Sind Bewertungen vorhanden, sollte man sie natürlich aufmerksam lesen und seine Schlüsse daraus ziehen. Des Weiteren würde ich von Finanzdienstleistern abraten, die an ein bestimmtes Unternehmen gebunden sind. Man kennt ja den klassischen Versicherungsvertreter, der sein Büro im Wohngebiet hat. Er ist selbstverständlich kein schwarzes Schaf, doch er kann eben nur Produkte seiner Versicherung anbieten. Das gilt für Versicherungen und auch für die Baufinanzierung. Die Möglichkeiten sind also gegenüber einem unabhängigen Finanzberater deutlich eingeschränkt.

Armin Diebold über einen Kunden bei Diebold Finanzen, an den er heute noch häufig denkt 

Sie haben inzwischen zahlreiche Leute in finanziellen Dingen beraten. Gibt es einen Kunden bei Diebold Finanzen, an den Sie sich gern erinnern, weil eine besondere Geschichte mit ihm verbunden ist?

Ich habe einen Kunden, mit dem ich einen langen Weg gegangen bin. Es begann im August 2019, als ein Grundstück gekauft wurde, um ein neues Einfamilienhaus darauf zu errichten. Die Planung des Architekten war hervorragend. Er hatte die Kosten wirklich akkurat und nachvollziehbar aufgeschlüsselt. Der Kunde ist handwerklich begabt und konnte deswegen einen Anteil an Eigenleistung einbringen. Die Finanzierung war schon knapp, aber wir haben eine Bank für ihn gefunden. Die Kreditverträge wurden im Januar 2020 unterschrieben – alles lief perfekt. Dann kam Corona: erst der Lockdown und im Anschluss die Kostenexplosion bei den Baumaterialien. Mit der Finanzplanung aus dem Vorjahr konnte man praktisch nichts mehr anfangen.

Wir haben uns dann alle zusammengesetzt und konnten die Nachfinanzierung mit viel gutem Willen und einer Menge Verhandlungsgeschick auf 25.000 Euro drücken. Das ist wirklich sehr wenig, wenn man die Situation betrachtet. Die Finanzierung war eng, aber bei einem Gesamtvolumen von 800.000 Euro ließen sich die 25.000 Euro auch noch stemmen. Das Haus steht inzwischen. Die Familie ist eingezogen. Alle sind glücklich. Ich denke oft daran, weil ich mich freue, dass es trotz massiver Schwierigkeiten geklappt hat.

Wie es zur Gründung der Diebold Finanzen kam 

Wie sind Sie zum Finanzberater geworden? Wir würden gern etwas über Ihren Werdegang erfahren.

Ich habe 2010 mein Abitur gemacht und wusste zunächst gar nicht, wie es weitergehen soll. Es gab den Gedanken an ein Lehramtsstudium, doch nach einem Freiwilligen Sozialen Jahr stand für mich fest, dass es eine Ausbildung sein soll. Da ich schon immer zahlenaffin war, habe ich mich bei der Sparkasse für eine Ausbildung zum Finanzassistenten beworben. Nach meinem Abschluss war ich in der Privatkundenberatung tätig. Das Kreditgeschäft war mein liebstes Gebiet – da hatte ich wirklich viel Freude bei der Arbeit. Es kam dann aber so, dass ich in den Strukturvertrieb gewechselt bin. Die Sache hat mich anfänglich gereizt, doch ich habe schnell gemerkt, dass es nichts für mich ist. Um es klar zu sagen: Ich hatte moralische Bedenken. Da ich den Schritt in die Selbstständigkeit nun bereits getan hatte, wollte ich auch selbstständig bleiben. Nach einigen Weiterbildungen im Bereich Baufinanzierung habe ich schließlich 2018 meine Finanzberatung an den Start gebracht.

Zinserhöhung ist in Zukunft wahrscheinlich

Die Immobilienpreise steigen weiterhin und die Inflation geht durch die Decke. Wie schätzen Sie die Entwicklung der nächsten Jahre ein? 

In welche Richtung sich alles entwickeln wird, ist im Grunde schwer zu beantworten. Wir sehen ja gerade, dass die wirtschaftliche Situation in erster Linie von politischen Entscheidungen abhängt. Mit einem Krieg in Europa hätte Anfang des Jahres niemand gerechnet. Diese Auseinandersetzung verschärft momentan die inflationären Tendenzen.

„Gegen die Inflation wird man etwas tun müssen. An dieser Stelle ist die EZB gefragt.“

Ein weiterer wichtiger Punkt betrifft die Kreditwirtschaft. Zum Februar 2023 sind die Banken in der Pflicht, ihre Risikopuffer zu erhöhen, um Kreditausfälle abzusichern. Letztendlich jammern wir aber auf einem hohen Niveau. Wir kennen eben seit vielen Jahren nichts anderes als niedrige Zinsen. Wenn man eine Finanzierung macht und bei einer zehnjährigen Zinsbindung bei drei Prozent liegt, ist das allerdings noch immer ein historisch niedriger Wert. Natürlich kann das bei einer Baufinanzierung wehtun, aber hier gilt wieder das, was ich vorhin schon betont habe: Nicht allein der günstigste Zinssatz entscheidet, sondern das Gesamtkonzept aus Zinssatz, Zinsbindung und Kreditrate. Die Fragen lauten zudem: Hat eine anfänglich höhere Tilgung Sinn? Kann eine KfW-Förderung eingebaut werden? Die Baufinanzierung wird also eher komplizierter. 

Armin Diebold: „Es ist gegenwärtig wichtig, einen unabhängigen Finanzberater an seiner Seite zu haben.“

Welche Rolle wollen Sie selbst mit Diebold Finanzen dabei einnehmen?

Gerade deswegen ist es wichtig, einen unabhängigen Finanzberater an seiner Seite zu haben, der einem die optimale Lösung anbieten kann. Genau darin sehe ich meine Aufgabe. Es geht um die besten Konditionen, es geht um Schnelligkeit und es geht um Transparenz. Zudem möchte ich das Thema Finanzen stärker ins Bewusstsein der Menschen rücken. Nicht jeder muss ein Experte auf dem Gebiet werden, doch es sollte klar sein, dass man seine Finanzen nicht dem Zufall überlassen kann.

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Nachdem die privaten und unternehmerischen Risiken abgesichert sind, kann sich der Geschäftsführer voll und ganz auf seine unternehmerische Tätigkeit fokussieren und das Konzept der Schäfer & Soiné Advisory GmbH geht in die 3 Phase über, den Vermögensaufbau. „Wir erleben häufig den Fehler bei Kunden, dass sich Unternehmer und Geschäftsführer keine Gedanken über diesen machen. Natürlich soll ein Großteil des erwirtschaften Kapitals wieder in das Unternehmen investiert werden, um kontinuierliches Wachstum zu gewährleisten. Jedoch sollte der Unternehmer auch an sich und sein Unternehmen denken und für sich Geld in den sicheren Hafen bringen“, erklärt Marc Soiné. So baut er automatisch Rücklagen und ein beachtliches Vermögen auf. Das geht durch steuerliche Effekte und eine renditestarke Anlagestrategie. Auch bringt ein hohes „Unternehmerportfolio“ dem Unternehmer zusätzliche Sicherheit für kurze Plateaus und Durststrecken, führt Thomas Schäfer weiter aus.

Schäfer & Soiné Advisory GmbH: Häufige Fehler auf dem Weg zur Absicherung und Vermögen

Dass so viele Unternehmer und Geschäftsführer sich gar nicht oder erst viel zu spät um ihre eigene Absicherung sowie die des Unternehmens kümmern, liegt an unterschiedlichen Gründen. „Es gibt noch immer viel Unsicherheit und viele glauben, dass Investitionen erst ab einem bestimmten Alter sinnvoll sind. Doch das ist nicht richtig. Inflation und Minus-Zinsen führen dazu, dass man an jedem Tag, den man zu lange wartet, Geld verliert“, so Marc Soiné und Thomas Schäfer. Ein weiteres Problem ist laut der Experten der Schäfer & Soiné Advisory GmbH, dass viele Menschen von der Vielzahl an Angeboten, mit denen Versicherungsdienstleister auf sich aufmerksam machen, überfordert sind. Aus Verunsicherung lassen sie sich dann zu Verträgen drängen. Ein großer Teil der Deutschen ist überversichert und zahlt gutes Geld für unnötigen Service.

Ähnlich ist es bei der Anlageberatung. Bei Geldinstituten verdienen die Banken ordentlich mit, so Marc Soiné. Individuelle, auf den Klienten und seine finanzielle Situation angepasste Empfehlungen gibt es kaum. Sowohl bei Versicherungen als auch bei Finanzberatern wird Klienten das Gefühl vermittelt, mit den vorgeschlagenen Optionen bestens aufgestellt zu sein. Bei genauer Analyse durch Marc Soiné und Thomas Schäfer von der Schäfer & Soiné Advisory GmbH sind sie es aber ganz und gar nicht. Welche Lücken bei der Prüfung von Verträgen zutage treten, lässt viele Versicherungsnehmer und Anleger erschrecken. 

Marc Soiné und Thomas Schäfer über wahllose Anlageprodukte, bis das Ziel vor den Augen verschwimmt

Bei der Wahl der Produkte allein auf die Vorschläge von Bankern und Versicherungsvertretern zu vertrauen, kann dabei in die Irre führen, geben die Geschäftsführer zu bedenken.

„Mit dem fast schon obligatorischen Bausparvertrag und der Lebensversicherung ist es nicht getan und so kommen Jahr für Jahr neue, vermeintlich gute Anlagen zum Portfolio dazu. Vermögen lässt sich so nicht aufbauen.“

Thomas Schäfer und Marc Soiné warnen außerdem davor, Investments aus einer Emotion heraus zu tätigen: „Wenn Gesetzmäßigkeiten nicht eingehalten werden und professionelle Strategien fehlen, ist die Gefahr für Unternehmen groß, Vermögen zu verlieren, statt es zu mehren. Verlockende Angebote von schnellem Reichtum und einer Verdopplung des Vermögens in kürzester Zeit sind Utopien. Wer so etwas verspricht, handelt unseriös und hat nicht den Vermögensaufbau des Klienten im Sinn, sondern nur den eigenen!“

Ganzheitliche Philosophie: Vermögensaufbau und Sicherheit aus einer Hand

Bei der Schäfer & Soiné Advisory GmbH hingegen können Unternehmer und Geschäftsführer von einem ganzheitlichen Konzept profitieren. „Viele Kunden fragen entweder das eine oder das andere an. Dabei sind Versicherungen und Vermögensaufbau im Grunde untrennbar miteinander verbunden, wenn man Gesundheit, Wohlstand und einen geruhsamen Lebensabend zum Ziel hat“, wissen Marc Soiné und Thomas Schäfer. Dabei sind die Bereiche von vielen Versicherungsdienstleistern und Anlageberatern unterschiedlich. Nur wenige Dienstleister bieten beides aus einer Hand, da die Beratung beider Bereiche viel Professionalität verlangt. Marc Soiné und Thomas Schäfer ermöglichen dies. Sie betreuen mit der Schäfer & Soiné Advisory GmbH fast ausschließlich Unternehmer und Geschäftsführer und konnten sich über die Jahre einen großen Erfahrungsschatz aufbauen. Ihren Kunden verhelfen sie zu einer Übersicht und erklären, welche Maßnahmen passend zur Lebensphase angebracht sind und wo eventuell nachjustiert werden sollte.

Bei der Schäfer & Soiné Advisory GmbH haben sich die beiden Geschäftspartner Marc Soiné und Thomas Schäfer die Aufgaben geteilt und sind so in der Lage, ihren Kunden einen kompletten Rundumservice aus einer Hand anzubieten. Thomas Schäfer ist als studierter Betriebswirt zuständig für alles, was mit Versicherungen zu tun hat. Marc Soiné betreut auf dem Gebiet der Vermögensverwaltung und Anlageberatung. 

Das raten Marc Soiné und Thomas Schäfer Unternehmern und Geschäftsführern 

Marc Soiné und Thomas Schäfer raten jedem Unternehmer und Geschäftsführer: „Sichern Sie zunächst Ihre Gesundheit und Arbeitskraft ab! Das ist das Wichtigste, denn ohne Gesundheit und Arbeitskraft kann man auch kein Unternehmen aufbauen. Danach sollten Sie sich um Ihr Unternehmen kümmern. Denn bei aller Kontrolle, die man beherrscht, es gibt einfach Risiken, die niemand beeinflussen kann. Man sollte sein Business, das die finanzielle Grundlage darstellt, demnach optimal absichern. Der letzte Baustein sind schließlich die Investitionen. Lassen Sie Ihr Geld, das Sie sich hart verdient haben, für Sie arbeiten. Dabei besteht die Möglichkeit, über das Unternehmen zu investieren, ohne das Geld aus dem Unternehmen zu nehmen.“ Im Gespräch mit der Schäfer & Soiné Advisory GmbH erfahren Unternehmer, wie sie ihr Business schützen und Geld anlegen können – über die unterschiedlichsten Unternehmensformen wie GmbH, Holding oder andere Formen. 

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Christian Beck hat das Konzept seiner Finanzplanung auf seine zwei Unternehmen verteilt. Zum einen die „Beratungs Zentrale Beck“ und zum anderen die „BZB Finanzkanzlei GmbH“. Die Beratungs Zentrale Beck kümmert sich ausschließlich um die Verwaltung und Betreuung der Versicherungsverträge seiner Mandanten. Die BZB Finanzkanzlei GmbH unterstützt ihre Mandanten durch eine Finanz- und Liquiditätsplanung auf dem Weg zur finanziellen Stabilität. Christian Beck ist der Geschäftsführer der BZB Finanzkanzlei GmbH. Wie seine Vorgehensweise im Detail aussieht, hat er uns heute exklusiv erklärt.

Christian Beck von der BZB Finanzkanzlei GmbH im Interview!

Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Christian Beck. Sie sind der Geschäftsführer der BZB Finanzkanzlei GmbH. Wir sprechen heute über das Thema Finanzplanung. Könnten Sie unseren Lesern erklären, wie Sie Ihren Mandanten genau helfen?

In den meisten Fällen sind es Unternehmer, Selbstständige oder Immobilienbesitzer, welche unsere Beratungsdienstleistung in Anspruch nehmen. Diese Zielgruppe unterstützen wir in privaten und gewerblichen Angelegenheiten sowie in der Kalkulation ihrer Immobiliensituation. Es geht darum, ihnen durch eine zielgerichtete Finanz- und Liquiditätsplanung zu mehr Geld am Ende des Monats zu verhelfen. Außerdem einen zielgerichteten Überblick über die aktuelle finanzielle Situation zu ermöglichen. Wenn man bei der BZB Finanzkanzlei GmbH Mandant wird, wünscht man sich vor allem eines: finanzielle Stabilität. Dadurch erreichen unsere Mandanten langfristig mehr Sicherheit und sind bestens auf finanzielle Rückschläge oder Krisen vorbereitet, die unerwartet in der Zukunft liegen.

Ein weiterer Bereich, dem man dazu ergänzend Beachtung schenken sollte, ist das Thema Versicherungen. Um der Verwaltung der Versicherungen und der damit verbundenen Betreuung gerecht zu werden, haben wir einen komplett eigenständigen Bereich geschaffen, welcher primär den Fokus auf die Verwaltung und Betreuung von Versicherungsverträgen legt. Dieses Thema wird durch unser Tochterunternehmen der „Beratungs Zentrale Beck“ abgebildet und wird nicht selten von unseren Mandanten als Ergänzung zu der oben erwähnten Dienstleistung dazu gebucht. Der Verkauf von Versicherungs- oder Finanzprodukten steht hier allerdings nicht im Fokus.

Laut Christian Beck muss man der finanziellen Planung frühzeitig Beachtung schenken

Warum ist es so wichtig, am besten schon von Anfang an auf eine ausgiebige Finanz- und Liquiditätsplanung zu achten? Und warum fällt vielen das so schwer?

Unternehmer haben generell nur wenig Zeit! Man hat keinen Nerv, sich mit Dingen zu beschäftigen, die Probleme aufdecken, die man nicht gesehen hat oder sehen wollte. Aber warum ist das so? Am Anfang ist die finanzielle Situation noch recht überschaubar. Sie ändert sich aber von Monat zu Monat, wenn man sein Unternehmen vergrößern möchte. Man will sich in Sicherheit gewogen fühlen und sich nicht mit etwas beschäftigen, was einen verunsichert oder einem gar Angst macht. Aus diesem Grund bevorzugt man es, Themen, in denen man kein großes Know-how hat, lieber zu ignorieren.

Viele Unternehmer handeln hier aus der Motivation heraus, ihre positiven Emotionen zu schützen, um in ihrem Unternehmen weiter voran zukommen. Für den Bereich Vertrieb oder Mitarbeiterführung ist das sicherlich ein sehr guter Weg, diese positive Emotion zu schützen. Beim Thema Geld oder Finanzen funktioniert das aber leider nicht, da es sich hier um Zahlen, Daten, Fakten handelt. Diese sind jedoch nicht emotional, sondern rational zu sehen.

Christian Beck sieht in dem Gedanken „Mehr Umsatz gleich mehr Sicherheit“ eine große Gefährdung

Wenn man ausreichend Umsatz generiert, dann ist doch alles in Ordnung und man kann die Finanzplanung als zweite Priorität sehen oder?

Einer ausgiebigen Finanzplanung keine große Beachtung zu schenken oder sie zu ignorieren, ist langfristig nicht von Erfolg gekrönt. Es ist ähnlich zu sehen, als wenn man niemals mit dem Auto zur Inspektion gehen würde, so lang es noch fährt. Es ist eine Frage der Zeit, bis die ersten Probleme auftauchen. In einer Illusion zu leben, dass alles bestens läuft, ohne hin und wieder die finanzielle Situation überprüfen zu lassen, holt einen spätesten dann ein, wenn ein finanzieller Umstand entsteht, mit dem man wortwörtlich nicht gerechnet hat.

Ab diesem Zeitpunkt steht die gesamte Existenz auf dem Spiel und endet nicht selten in einer Insolvenz. Es geschieht unglaublich schnell, dass doppelt so viel ausgegeben wird, als man tatsächlich eingenommen hat, wenn man den Überblick erstmal verloren hat. Der Umsatz ist im Übrigen absolut irrelevant. Der Cashflow nach Steuern ist allerdings von hoher Bedeutung, um sauber planen zu können. Wenn das keine Beachtung findet, ist es nur eine Frage der Zeit bis zum großen finanziellen Crash. Dazu ein wertvoller Tipp von mir: Ein Steuerberater, Versicherungsverkäufer/-berater oder Versicherungsmakler kümmert sich nicht um die finanzielle Sicherheit oder finanzielle Stabilität.

Falsche Vorstellungen rund um die Aufgaben des Steuerberaters

Christian Beck, dann ist es also ein Trugschluss, dass sich der Steuerberater darum kümmert, dass man immer „flüssig“ ist?

Ich höre häufig von diesem Irrglauben, der Steuerberater kümmere sich darum, dass man „flüssig“ bleibt und dass er derjenige sei, der sich mit der finanziellen Situation befasst. Ein Steuerberater ist beispielsweise bei einer GmbH dafür da, den Jahresabschluss zu erstellen und die Bilanz offenzulegen. Auch das Thema Buchführung lässt sich durch ihn managen. Er berät seine Mandanten für den Bereich Steuern, sodass so wenig Geld wie möglich an das Finanzamt abgeführt wird. Er kümmert sich allerdings nicht darum, dass mehr Geld am Ende des Monats übrig bleibt. Ein weiterer Tipp meinerseits: Es kann sogar durchaus wichtig sein, viel Steuern zu zahlen, da das für Banken und andere Unternehmen von einer guten Bonität spricht.

Christian Beck bietet ein umfassendes Konzept der Finanz- und Liquiditätsplanung

Christian Beck, wie genau kann man sich die Zusammenarbeit mit Ihnen und der BZB Finanzkanzlei GmbH vorstellen? Wie läuft das genau ab?

Alles beginnt mit einem kostenfreien Erstgespräch, damit sich mein Team der BZB Finanzkanzlei GmbH und ich uns ein grobes Bild von der aktuellen Situation des Mandanten machen können. Wenn wir im Laufe des Erstgespräches feststellen, dass wir bei einem Problem unterstützen können, sprechen wir darüber, wie das Problem behoben werden kann. Im Anschluss gestalten wir dann den Beratungsvertrag und vereinbaren den zweiten Termin zum Onboarding. Der Mandant erhält eine Checkliste, welche Informationen und Unterlagen wir über das Unternehmen benötigen, um dann mit der IST-Bestandsaufnahme zu starten. Diese Informationen werden uns, vor dem Onboarding, von unseren Mandanten per Mail zugeschickt.

Im zweiten Gespräch (Onboarding) werden dann gezielte Aufgaben erstellt und priorisiert, um auf die wichtigsten Punkte als erstes eingehen zu können. Im Grunde zerlegen wir die aktuelle finanzielle Situation unseres Mandanten in ihre Einzelteile. Diese werden auf Herz und Nieren überprüft und dann wieder so zusammengesetzt, dass für die Zukunft ausreichend Geld am Ende des Monats zur Verfügung steht. Auf diese Weise kann man finanziellen Umständen ohne große Bedenken entgegenwirken. Während der Prozess der Finanzplanung läuft, kann parallel dazu – wenn vom Mandanten gewünscht – unsere kostenfreie „Versicherung-Verwaltung“ durch die „Beratungs Zentrale Beck“ mit beantragt werden.

Versicherungen und Finanzen müssen laut Christian Beck beraten, nicht verkauft werden

Was können Ihre Mandanten von der „Versicherung-Verwaltung“ erwarten?

Der klassische proaktive „Verkauf“ von Versicherungs- oder Finanzprodukten, wie man es eigentlich kennt, ist hier nicht der Fall. Selbstverständlich kann unser Mandant zwecks eines gewünschten Wechsels seiner Versicherungen auf uns zukommen und sein Anliegen prüfen und auch ändern lassen. Bei dem Thema Versicherungen werden häufig viele finanzielle Fehler gemacht, die sich dadurch bemerkbar machen, dass zu viel Geld ausgegeben wird oder auch, dass nicht die notwendigen Absicherungsinhalte versichert wurden, die der Mandant eigentlich bräuchte beziehungsweise die dem benötigten Bedarf entsprechen. Glücklicherweise kann unser Team diesen Problemen entgegenwirken.

Mein Fazit: Versicherungen sind definitiv ein Bereich, in dem viel Geld verschwendet wird, wenn man nicht exakt auf die Bedürfnisse des Gegenübers eingeht. Das Motto „Versicherungen und Finanzen müssen beraten, nicht verkauft werden“ ist hier ganz klar unser Credo bei der BZB Finanzkanzlei GmbH. Ein dritter Tipp von mir in diesem Sinne: Versicherungen dienen als Sicherung für Ereignisse, die man nicht vorhersehen kann, allerdings aus diesem Grund abgesichert wissen will. Nicht mehr und nicht weniger.

Christian Beck von der BZB Finanzkanzlei GmbH arbeitet wie ein „externer CFO“

Wenn ich es richtig verstehe, sind Sie für die Unternehmen als eine Art externer Chief Financial Officer, ein sogenannter CFO, tätig. Können Sie dieser Beschreibung zustimmen?

Externer Chief Financial Officer – das scheint mir eine zutreffende Beschreibung zu sein. Die BZB Finanzkanzlei GmbH konzentriert sich generell darauf, wo in der aktuellen Situation des Mandanten finanzielle Stolpersteine im Weg liegen. Es geht letztendlich darum, dass mehr Geld übrig bleibt und ein stressfreier Überblick ermöglicht wird. Wir beobachten sehr oft, wie unseren Mandanten das Geld wie Sand durch die Finger rinnt. Außerdem werden viele finanzielle Zusammenhänge komplizierter dargestellt, als eigentlich notwendig. Dadurch wird unvermeidbar wertvolle Zeit verschwendet.

Der Weg zu mehr Freiheit, Ruhe und Nachhaltigkeit mit Christian Beck von der BZB Finanzkanzlei GmbH

Sie haben mittlerweile schon zahlreiche Mandanten begleiten können und haben langjährige Erfahrungen in Ihrem Gebiet. Welche Fehler machen viele Personen in finanzieller Hinsicht?

Da diese Frage häufig aufkommt, habe ich zu diesem Thema eine Ausarbeitung geschrieben. Einen Reportbericht, der die größten Probleme unseres Mittelstandes zusammenfasst und ausdrücklich vor gravierenden Fehlern warnt. Durch diesen Report möchten wir unseren deutschen Mittelstand vor dem „finanziellen Ausbluten“ bewahren. Der Report kann bei uns auf der Homepage kostenfrei angefordert werden.

Finanzielle Sicherheit für den Mittelstand mit der BZB Finanzkanzlei GmbH

Wir wollen ein bisschen über konkrete Resultate sprechen. Haben Sie ein Beispiel aus Ihrer Beratungstätigkeit, das Sie besonders beeindruckt hat? 

Eine der großartigsten Erfahrungen, die ich machen durfte, war der Fall einer Mandantin der BZB Finanzkanzlei GmbH, die Ende 2020 zu uns kam. Ihr hauptsächliches Ziel war es, mehr „Durchblick“ in Bezug auf ihre Ausgaben zu bekommen. Als ich ihre finanzielle Situation analysierte, musste ich feststellen, dass eine Insolvenz auf sie zurollt, wenn sie nicht ins Handeln kommt. Aufgrund der fundierten Analyse der BZB Finanzkanzlei GmbH konnten wir sie auf ihre gefährliche finanzielle Lage hinweisen. Es gelang uns, ihre finanzielle Existenz zu sichern und sie auf ein stabiles Fundament zu stellen.

Finanzielle Defizite beheben

Christian Beck, wie haben Sie das geschafft?

In Zahlen gesprochen: Mehr als 40 Prozent der Einnahmen wurden falsch geplant und genutzt. Wir haben stille – und vor allem auf den ersten Blick nicht sichtbare Verschwendungen – aufgedeckt. Das Money-Mindset, hinsichtlich einer konkreten Verwaltung und den Umgang mit finanziellen Mitteln, wurde gestärkt. Durch unsere Beratung und Aufklärung konnten die eingangs erwähnten finanziellen Defizite behoben werden. Sie hat nun einen neuen Fokus und einen gezielten Blick für ihre finanzielle Situation. Da sie jetzt auf einem stabilen Fundament steht, baut sie ihre finanzielle Sicherheit aus und plant den Kauf einer weiteren Immobilie.

„Ich bin sehr stolz auf das, was wir von der BZB Finanzkanzlei GmbH mit unserer Mandantin gemeinsam erreicht haben und das innerhalb weniger Monate.“

„Wenn Sie mir vor sechs Monaten nach dieser dramatischen Analyse gesagt hätten, dass ich in den nächsten Monaten finanziell fähig bin, eine Immobilie zu kaufen, hätte ich Sie für verrückt erklärt“ – das sagte sie mir neulich in unserem wöchentlichen Gespräch. Verwaltung von Geld und finanzielle Stabilität müssen nicht kompliziert sein, es geht auch einfach. Die einzige Frage, die man sich stellen muss, ist die: Quäle ich mich selbst mit etwas, was ich nicht machen möchte, oder machen kann, oder lass ich es jemanden machen, für den es ein Spaziergang ist und spare dadurch viel Nerven, Zeit und Geld?

Christian Beck von der BZB Finanzkanzlei GmbH über seinen Weg zum Unternehmer

Das Thema Finanzen ist kein Bereich, in den man ohne tiefe Kenntnisse einsteigen kann und man benötigt eindeutig Expertise. Können Sie uns erzählen, wie Sie Unternehmensberater geworden sind?

Im Jahr 2010 habe ich eine Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen begonnen. Denn das Thema Geld hatte mich schon während der Schulzeit sehr interessiert. Nach der Ausbildung habe ich als Ein-Firmen-Vertreter für ein großes Versicherungsunternehmen gearbeitet, musste aber bald feststellen, dass meine Interessen nicht im Bereich „Verkauf“, sondern eher in der Beratung liegen. Mein Ziel war es, die Menschen unabhängig zu beraten und damit Geld zu verdienen. Der Wechsel vom Versicherungsunternehmen in die Welt der Banken brachte mir leider keine große Besserung, im Gegenteil: Der Trieb des Produktverkaufes wog hier noch schwerer. Ich verließ die Bank, um einen klaren Kopf zu bekommen und im selben Zuge verließ ich Deutschland kurz darauf, um ein halbes Jahr in den USA soziale Projekte mitzubegleiten.

Wir kümmerten uns unter anderem um Obdachlose, Drogenabhängige und unterstützen die Stadt Montverde in Orlando Florida. Um meinen beruflichen Horizont im Bereich Betriebswirtschaft zu erweitern, entschloss ich mich, Ende 2015 – nach dem Aufenthalt in den USA – das Studium zum staatlich anerkannten Betriebswirt (HWK) zu beginnen. 2017 startete ich dann im Rahmen meines Studiums die Vorbereitungen für meine Abschlussarbeit. Das Thema bezog sich auf die Idee und den Businessplan meines damals ersten Unternehmens – die „Beratungs Zentrale Beck“. Dieses kümmert sich, wie eingangs erwähnt, um die Verwaltung und Betreuung von Versicherungen. Trotz des starken Gegenwindes, den ich von meinen Dozenten entgegengebracht bekam, gründete ich mein eigenes Unternehmen am 16.07.2017 – die „Beratungs Zentrale Beck“. Mit diesem Unternehmen konnte ich etlichen Menschen dazu verhelfen, finanzielle Stabilität und Sicherheit zu erleben und deren Versicherungen ohne Verkaufsdruck zu verwalten.

Die Gründung der BZB Finanzkanzlei GmbH

Christian Beck, wie ging es dann für Sie weiter?

Über die Jahre kam vermehrt der Gedanke auf, dieses Konzept in einem größeren Ausmaß auch dem deutschen Mittelstand zu ermöglichen und zu eröffnen. Als Sohn eines Handwerksunternehmers bin ich mit den Hürden des Mittelstandes bestens vertraut. Denn früher wurde ich täglich mit diesen Problemen konfrontiert. Ich musste feststellen, dass nicht nur wir als Familienunternehmen von diesen generellen finanziellen Umständen betroffen waren. Auch viele andere Partner und Kollegen meines Vaters hatten diese Schwierigkeiten. Ich habe den Bedarf gesehen und dachte, dass die Beratung der Mittelständler meine Lebensaufgabe sein könnte.

Wieso existieren diese finanziellen Hürden? Ganz einfach – es gibt niemanden, der sich darum kümmert. Ein Steuerberater fühlt sich dafür nicht zuständig, ein Investmentberater ist dazu nicht in der Lage. Und ein Versicherungsverkäufer/Versicherungsmakler kümmert sich um den Verkauf von Finanzprodukten. Es kann vorkommen, dass man von diesen „Beratern“ dennoch hört, dass sie hier auch helfen können. Allerdings ist die Enttäuschung dann groß, wenn dem im Nachgang nicht so ist oder sich die Situation gar verschlechtert. Aus dieser Erkenntnis heraus habe ich 2021 die BZB Finanzkanzlei GmbH gegründet, um die Planung von Finanzen von der „Versicherung-Verwaltung“ getrennt darzustellen.

Die Mission von Christian Beck und seiner BZB Finanzkanzlei GmbH

Was war das Ziel hinter der BZB Finanzkanzlei GmbH? 

Mit nun über elf Jahren Expertise im Fachbereich Finanzen habe ich Betriebswirtschaft mit echter Finanzberatung verknüpft. Somit ist ein komplett neuer Beratungsansatz entstanden. Nach dem Motto: „Finanzen müssen beraten und NICHT verkauft werden!“ Es wird höchste Zeit, dass wir die finanzielle Situation der mittelständischen Unternehmen stärken, sodass diese finanziell stabil stehen können. Das ist für mein Empfinden ein sehr mutiges Motto. In der Finanzbranche würde das wohl nicht jeder unterschreiben.

Können Sie uns zum Schluss Ihre Mission erklären?

Meine Mission mit der BZB Finanzkanzlei GmbH liegt darin, ein Ansprechpartner für unseren Mittelstand zu sein. Ich möchte dafür sorgen, dass vor allem die Menschen und Unternehmen, die unser Land groß gemacht haben, eine Unterstützung in ihrer finanziellen Situation erhalten. Und dass auch die Kinder dieser Unternehmer künftig in finanzieller Sicherheit arbeiten und vor allem leben können.

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