„Im Grunde muss man sich nur den richtigen Partner suchen – genau der hat mir gefehlt“, beschreibt Johannes Hurst rückblickend seine Ausgangssituation.

Der Wunsch nach Veränderung führte beide zur Suche nach einer konkreten Lösung. Doch der Markt für Photovoltaik-Direktinvestments erwies sich schnell als schwer überschaubar: unterschiedliche Anbieter, kaum vergleichbare Konzepte, viele Versprechen. Die Unsicherheit war entsprechend groß – insbesondere die Frage, ob ein Investment wirtschaftlich tragfähig ist und auch steuerlich anerkannt wird. Für beide wurde klar, dass es nicht nur um das Investment selbst ging, sondern vor allem um die Auswahl des richtigen Partners.

Wenn Steuern zu Vermögen werden: Die Fallstudie Dr. Hans Mehringer

Dr. Hans Mehringer, Inhaber und Geschäftsführer der Spengler & Meyer GmbH aus Ansbach, entschied sich für ein Photovoltaik-Direktinvestment über Frank Finanzplanung mit einem Investitionsvolumen von etwas über 400.000 Euro. Zentrales Element war der Investitionsabzugsbetrag (IAB). Dabei handelt es sich um eine steuerliche Regelung, mit deren Hilfe es möglich ist, bereits vor Anschaffung des entsprechenden Wirtschaftsguts eine Abschreibung in Höhe von 50 % auf die Nettoanschaffungskosten geltend zu machen und somit einen Steuerrückfluss zu generieren, der dann als Eigenkapitalersatz dient. In seinem Fall wurde ein IAB in Höhe von 200.000 Euro gebildet, woraus sich in Kombination mit der Sonder-AfA für das Jahr der Inbetriebnahme beim Höchststeuersatz eine Steuerersparnis von rund 120.000 Euro ergab.

Ausschlaggebend war für ihn vor allem die individuelle Herangehensweise. Statt standardisierter Angebote wurde sein Bedarf konkret analysiert und darauf basierend ein passendes Projekt ausgewählt. Im Vergleich zu anderen Anbietern hob sich Frank Finanzplanung insbesondere in Kompetenz und persönlicher Beratung deutlich ab. Auch die menschliche Ebene spielte eine Rolle: Die Fähigkeit von Frank Finanzplanung, auch komplexe Sachverhalte einfach und verständlich erläutern zu können, sowie die nachvollziehbare Herleitung wirtschaftlicher Zusammenhänge, erzeugten Vertrauen und bildeten die Basis für eine Kommunikation auf Augenhöhe.

Neben der unmittelbaren steuerlichen Entlastung steht für ihn die langfristige Perspektive im Fokus. Wenn sich eine Anlage innerhalb von etwa 15 bis 18 Jahren selbst trägt, entstehen danach laufende Einnahmen bei vergleichsweise geringem Aufwand. Nach heutigem Stand rechnet er mit einem jährlichen aufwandslosen Einkommen von etwa 25.000 bis 30.000 Euro. „Wenn die Anlage insgesamt gut aufgestellt ist, kann sie mit relativ wenig Arbeitsaufwand betrieben werden. Vorausgesetzt, eine Firma übernimmt die laufende Organisation“, so seine Einschätzung.

Ein Steuerberater als Investor: Die Fallstudie Johannes Hurst

Während Dr. Hans Mehringer vor allem die langfristige Perspektive und die Struktur des Investments in den Vordergrund stellt, bringt Johannes Hurst eine andere Perspektive ein. Als Steuerberater aus Sinzheim bei Baden-Baden ist er täglich mit steuerlichen Fragestellungen konfrontiert. Dennoch fehlte ihm lange die Zeit, sich selbst intensiv mit passenden Lösungen für die eigene Situation auseinanderzusetzen. Auf der Suche nach einem geeigneten Investment verglich er mehrere Anbieter von Photovoltaik-Direktinvestments. Er entschied sich am Ende jedoch für die Zusammenarbeit mit Frank Finanzplanung.

Ausschlaggebend war für ihn vor allem die individuelle Herangehensweise. Statt standardisierter Angebote wurde sein Bedarf konkret analysiert und darauf basierend ein passendes Projekt ausgewählt. „Von Anfang an wurde genau abgefragt, wo meine Bedürfnisse liegen und was ich konkret brauche“, beschreibt Johannes Hurst den Einstieg in die Zusammenarbeit. Im Vergleich zu anderen Anbietern hob sich Frank Finanzplanung insbesondere in Kompetenz und persönlicher Beratung deutlich ab. Auch die menschliche Ebene spielte eine Rolle: Vertrauen entstand nicht durch Versprechen, sondern durch nachvollziehbare Herleitung und transparente Kommunikation.

Sein Investment belief sich auf rund 400.000 Euro und wurde vollständig fremdfinanziert. Der unmittelbare Effekt war eine Steuererstattung von über 100.000 Euro. Gleichzeitig bewertet er das Investment nicht ausschließlich über den steuerlichen Vorteil, sondern als Bestandteil einer langfristigen finanziellen Aufstellung – insbesondere im Vergleich zu klassischen Vorsorgelösungen. Auch der Ablauf der Umsetzung war für ihn ein entscheidender Faktor. Trotz hoher beruflicher Auslastung verlief der gesamte Prozess zügig und strukturiert. Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur Vertragsunterschrift vergingen weniger als sechs Wochen. Der eigene Aufwand blieb dabei überschaubar. Auf Basis dieser Erfahrungen hat Johannes Hurst die Zusammenarbeit bereits mehrfach an eigene Mandanten weiterempfohlen.

Frank Finanzplanung: Was die Fallstudien zeigen – und worauf es wirklich ankommt

Beide Fallstudien zeigen ein ähnliches Muster. Eine hohe Steuerlast, die über Jahre als unvermeidlich hingenommen wurde, lässt sich unter bestimmten Voraussetzungen in Vermögen und laufende Einnahmen überführen. Entscheidend ist dabei nicht allein das Investment selbst, sondern vor allem die Art und Weise, wie es ausgewählt, geprüft und umgesetzt wird. In beiden Fällen wurde deutlich, dass nicht pauschale Angebote, sondern eine individuelle Herangehensweise den Unterschied macht. Ausgangspunkt ist die konkrete steuerliche Situation, ergänzt um eine realistische Einschätzung der wirtschaftlichen Tragfähigkeit und der langfristigen Perspektive. Erst auf dieser Grundlage wird entschieden, ob und in welcher Form ein Investment sinnvoll ist.

Die Arbeitsweise von Frank Finanzplanung baut genau auf diesem Ansatz auf. Im Mittelpunkt stehen eine strukturierte Prüfung der IAB-Fähigkeit, die Nachvollziehbarkeit einer Gewinnerzielungsabsicht sowie die Analyse der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen eines Projekts. Ergänzt wird dies durch klare Zahlungsstrukturen, gesicherte Finanzierungslösungen und eine zukunftsfähige Stromvermarktung. Die Erfahrungen von Dr. Hans Mehringer und Johannes Hurst zeigen damit nicht nur einzelne Ergebnisse, sondern machen sichtbar, unter welchen Bedingungen ein solches Investment tragfähig umgesetzt werden kann.

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„Wer als Geschäftsführer frühzeitig die richtigen Strukturen schafft, kann seine Steuerlast deutlich senken – und das ganz legal“, fügt er hinzu.

Als Geschäftsführer der Vetter Group berät Tobias Vetter Selbstständige und Unternehmer bereits seit Jahren in den Bereichen Finanzen und Versicherungen. Ein wichtiges Augenmerk liegt dabei auch auf der steuerlichen Optimierung: „Sie ist gewiss kein Hexenwerk – sie erfordert nur ein durchdachtes Konzept und den Blick fürs große Ganze“, erläutert der Finanzberater hierzu. Statt sich in Einzelmaßnahmen zu verlieren, profitieren Geschäftsführer dabei am meisten von einem strategischen Zusammenspiel aus Vertragsgestaltung, Vorsorge, Vermögensstruktur und steuerlichen Rahmenbedingungen.

Trick 1: Geschäftsführervertrag richtig gestalten

Fehlerhafte oder unklare Formulierungen in Verträgen können schnell zur steuerlichen Falle werden, indem sie eine verdeckte Gewinnausschüttung nach sich ziehen. Eine präzise und rechtsichere Vertragsgestaltung hingegen trennt Gehalt und Gewinn und nutzt steuerlich optimierte Vergütungsbestandteile wie Tantiemen und Boni. Ein sauberer Vertrag vermeidet Nachzahlungen und eröffnet steuerliche Gestaltungsspielräume.

Trick 2 von Tobias Vetter und der Vetter Group: Betriebliche Altersversorgung clever einsetzen  

Eine betriebliche Altersversorgung (bAV) bietet nicht nur steuerliche Entlastung, sondern bindet auch Mitarbeiter durch attraktive Benefits. Beiträge zur bAV sind als Betriebsausgaben absetzbar und führen zu Ersparnissen bei Sozialabgaben. Geschäftsführer können ihre Altersvorsorge steueroptimiert gestalten, was einen legalen Transfer von Liquidität ins Privatvermögen ermöglicht.

Trick 3: Atypische stille Beteiligung für Familie nutzen  

Einträchtige Ersparnisse können durch atypische stille Beteiligungen von Ehepartnern oder Kindern erzielt werden. Durch die Einlage von Kapital können Gewinnanteile als Betriebsausgaben steuerlich geltend gemacht werden. Auf der Seite des stillen Gesellschafters erfolgt die Besteuerung als Kapitaleinkünfte, von denen Kinder durch den Grundfreibetrag steuerfrei profitieren können. Um mögliche Fehler zu vermeiden und das volle Potenzial auszuschöpfen, sollte dies jedoch nur mit einem Steuerberater umgesetzt werden.

Trick 4: Sachbezüge und geldwerte Vorteile ausschöpfen  

Oft ungenutzt bleiben Sachbezüge wie Jobrads oder Tankgutscheine. Sie bieten die Möglichkeit, Teile der Vergütung steuerbegünstigt zu gestalten und so die Lohnsteuerlast zu senken. Der gezielte Einsatz moderner Benefits anstelle klassischer Modelle bringt erhebliche steuerliche Vorteile.

Trick 5 von Tobias Vetter und der Vetter Group: Holding-Struktur und Immobilien clever nutzen  

Ein Holding-Modell ermöglicht es, Gewinne der operativen GmbH in die Holding auszuschütten, was die Steuerlast erheblich reduziert. Der Erwerb von Immobilien über die GmbH kann ebenfalls steuerlich attraktiv gestaltet werden, wobei Abschreibungen genutzt und eventuelle Verkäufe steueroptimiert durchgeführt werden können. Tobias Vetter von der Vetter Group unterstreicht: „Frühzeitige Strukturen können Gewinne steuerfrei ins Privatvermögen überführen – das ist der Unterschied zwischen reaktiver und proaktiver Steuerberatung.“

Die Steuerlast senken – mit System

GmbH-Geschäftsführer haben zahlreiche legale Möglichkeiten, ihre Steuerbelastung wirkungsvoll zu senken. Entscheidend ist die Entwicklung einer ganzheitlichen Strategie anstelle der Fokussierung auf Einzelmaßnahmen. Tobias Vetter und die Vetter Group offerieren einen umfassenden Ansatz, der Verträge, Altersvorsorge und steuerliche Strukturen optimiert – ein Ansatz, der Geschäftsführer von der Steuerfalle zur Steuerstrategie führt.

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„Um die Steuerlast wirklich senken zu können, benötigen die Firmen jedoch intelligente Strategien – nur so stehen ihnen auf Dauer mehr finanzielle Mittel für wachstumsorientierte Investitionen zur Verfügung“, fügt Soufian El Morabiti von GoldmanTax hinzu. Seit mehr als zehn Jahren ist er für seine Expertise in der Steuerberatung bekannt. Ali Doygun hat mit mehr als 1.000 Kunden bereits unzähligen mittelständischen Unternehmen geholfen, ihre finanzielle Belastung zu verringern und gleichzeitig ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Das geschickte Navigieren des Duos der GoldmanTax durch die komplexe Welt der Steuern hat es unzähligen Unternehmern ermöglicht, sich unbeschwert auf ihre eigentlichen Ziele zu fokussieren und damit ihr Wachstum anzukurbeln.

GoldmanTax: Steuerrechtliche Gestaltungsberatung und Steueroptimierung im Mittelstand

Ali Doygun ist bei GoldmanTax als Experte für Steueroptimierung im Mittelstand tätig. In seiner Beratung geht es nicht nur um die steuerliche Belastung, sondern auch um die betriebswirtschaftliche Optimierung der Unternehmen. Dazu betrachtet er die Struktur des Unternehmens aus einer makroökonomischen Perspektive und entwickelt Steuerstrategien, die auf das Unternehmen als Ganzes abgestimmt sind. Durch interne Schulungsprozesse sind alle Mitarbeiter von GoldmanTax auf einem hohen Wissensstand und können so schnell und effizient arbeiten.

Head of Tax Soufian El Morabiti ist bei GoldmanTax für die steuerrechtliche Gestaltungsberatung zuständig. Dazu gehören insbesondere Umwandlungen und Umstrukturierungen von Unternehmen. Diese Maßnahmen sind laut dem Experten wichtig, um die Steuerlast zu senken, da sie es ermöglichen, den günstigsten Steuersatz für das Unternehmen zu erreichen, erklären Ali Doygun und Soufian El Morabiti. Allerdings sind solche Umwandlungen oder Umstrukturierungen nicht immer einfach umzusetzen. Sie erfordern eine umfassende Analyse und die Einhaltung rechtlicher Vorschriften. Hier kommt das Know-how und die Erfahrung von GoldmanTax ins Spiel, um die bestmögliche Lösung für das jeweilige Unternehmen zu finden.

Was Ali Doygun und Soufian El Morabiti von klassischen Steuerberatern unterscheidet

„Viele Unternehmer im Mittelstand behaupten, dass gewöhnliche Steuerberater eher Verwalter oder Buchhalter sind – sie denken daher grundsätzlich nicht unternehmerisch genug. Damit fehlt ihnen die wichtigste Kompetenz, um die tatsächlichen Probleme von Mittelständlern zu erkennen und sie auf Erfolgskurs zu bringen“, so Ali Doygun. GoldmanTax hingegen bietet eine Beratung, die dazu führt, dass die steuerliche Belastung auf ein Minimum reduziert wird. Durch den unternehmerischen Ansatz und das umfassende Know-how in steuerlichen Fragen unterstützen die Experten Ali Doygun und Soufian El Morabiti Unternehmen mit GoldmanTax dabei, ihre Potenziale zu erkennen und zu nutzen.

Die Kanzlei ist außerdem nicht nur in Deutschland tätig, sondern betreut auch Mandanten im internationalen Kontext. Durch die Zusammenarbeit mit lokalen Experten können GoldmanTax und ihre Partner auch die spezifischen Steuergesetze und -vorschriften des jeweiligen Landes berücksichtigen. Das Unternehmen ist gegenwärtig stark im Wachstum und will in Zukunft weiter expandieren. Zudem wollen Ali Doygun und Soufian El Morabiti  mit GoldmanTax weiter in die Digitalisierung investieren, um die Steuerberatung noch effizienter gestalten zu können und noch mehr mittelständischen Unternehmen zu einer minimierten Steuerlast zu verhelfen. 

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