„Doch wer das Potenzial dieser Anlageklasse ausblendet, verschenkt nicht nur spannende Chancen, sondern auch eine Menge Sicherheit und Stabilität. Hinzu kommt, dass die gängigsten Sorgen und Vorurteile mittlerweile vollkommen unbegründet sind. Schließlich gibt es längst effektive Wege, um die vielfältigen Vorteile von Metallen zu nutzen“, fügt sie hinzu. „Wir bieten hierbei eine bewährte Strategie, die genau zu den Bedürfnissen und Zielen des jeweiligen Anlegers passt.“ Seit über 30 Jahren ist Nadine Rajner in der Welt der Metalle tief verwurzelt – sowohl im Familienunternehmen NMD Metal Powders als auch im Rahmen ihres Beratungsangebots. Steuerfreiheit bei physischem Besitz, hohe Renditechancen und langfristige Stabilität sind für sie zentrale Pfeiler jeder Anlage.

Nadine Rajner bei uns im Interview!

Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Nadine Rajner! Was genau beinhaltet Ihr Angebot und worin zeichnet sich Ihre Beratung rund um Edel- und seltene Technologiemetalle aus?

Mein Angebot richtet sich an vermögende Privatpersonen, Unternehmer und Selbstständige, die ihr Portfolio diversifizieren möchten. Dabei fokussieren wir uns auf physische Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin und Palladium sowie auf Technologiemetalle und seltene Erden. Was uns dabei besonders macht, ist die Kombination aus langjähriger Erfahrung im Familienunternehmen NMD Metal Powders und der persönlichen, individuellen Beratung. Wir bieten also nicht nur den physischen Erwerb von Metallen an, sondern kümmern uns unter anderem auch um die sichere Lagerung und steueroptimierte Verkaufsprozesse. Unsere Kunden erhalten hierbei eine maßgeschneiderte Metallstrategie, die genau auf ihre Anlageziele, Risikobereitschaft und ethischen Vorstellungen abgestimmt ist.

Wie sieht denn der typische Ablauf aus, wenn ein Kunde zu Ihnen kommt und in Metalle investieren möchte?

Zuerst sprechen wir über die Wünsche und Ziele des Kunden: Soll das Investment langfristig für die Altersvorsorge sein? Geht es um fünf oder zehn Jahre Haltedauer? Wie viel Budget wird eingeplant? Anschließend entwickeln wir gemeinsam eine Metallstrategie, die passende Edelmetalle, Technologiemetalle und seltene Erden umfasst – je nach ethischen Präferenzen und Renditezielen. Dann erfolgt die Einführung in unser Online-Portal, wo der Kauf getätigt oder ein Sparplan angelegt wird.

Die Metalle selbst werden in einem Zollfreilager eingelagert, wo der Kunde jederzeit über den Bestand informiert ist. Dort herrschen enorm hohe Sicherheitsstandards – ich vergleiche das gerne mit Fort Knox. Es muss sich also niemand Sorgen um die Sicherheit seines Bestands machen. Zudem gibt es jährliche Lagerbesichtigungen, um sich vor Ort von der Qualität zu überzeugen.

„Maximale Transparenz ist uns dabei äußerst wichtig.“

Sollen letztendlich die angestrebten Gewinne realisiert werden, erfolgt der Verkauf mit Auszahlung durch uns. So begleiten wir den Kunden ganzheitlich von der Planung bis zur Umsetzung und darüber hinaus.

Nadine Rajner über die Alleinstellungsmerkmale ihres Angebots und die Besonderheiten entsprechender Anlagemodelle

Was macht Ihr Angebot und Ihre Dienstleistung im Vergleich zu anderen Anbietern besonders? Worin unterscheiden Sie sich konkret vom Wettbewerb?

Ein ganz entscheidendes Alleinstellungsmerkmal ist unsere sichere und nachvollziehbare Lagerung. Bei uns erhält jeder Kauf einen individuellen Token auf der Blockchain, der das Eigentum eindeutig einem Kunden zuordnet. Dadurch sind Mehrfachverkäufe ausgeschlossen – ein Thema, das in der Branche oft Bedenken auslöst. Außerdem sind wir explizit auf Metalle spezialisiert und machen seit über drei Jahrzehnten nichts anderes. Kein „Bauchladen“ mit verschiedenen Produkten also, sondern echte Expertise im Kernbereich. Das gibt unseren Kunden Vertrauen und ermöglicht ihnen einen verlässlichen und transparenten Vermögensaufbau mit physischen Metallen.

Damit haben Sie bereits einen gängigen Vorbehalt angesprochen. Mit welchen Bedenken haben Sie es abseits davon regelmäßig zu tun?

Oft begegnen mir ganz grundlegende Fragen: Muss ich die Metalle am Ende tatsächlich zu Hause unter dem Kopfkissen lagern? Was genau unterscheidet ein Edelmetall von einem Technologiemetall oder einer seltenen Erde? Viele Menschen können sich zunächst gar nicht vorstellen, was sich eigentlich dahinter verbirgt. Dann erkläre ich, dass wir alle im Alltag ständig mit diesen Metallen zu tun haben – sei es in der Kaffeemaschine, im Thermomix, im Handy-Display oder bei der Zoom-Konferenz. Spätestens dann kommt der Aha-Effekt: Man merkt, wie nah uns das Thema wirklich ist.

Ein weiterer Punkt, der immer wieder aufkommt, ist die steuerliche Frage. Viele können kaum glauben, dass Gewinne auf Edelmetalle tatsächlich steuerfrei sein können – in Deutschland gibt es schließlich kaum noch etwas, das nicht besteuert wird. Da entsteht schnell die Sorge, ob es sich vielleicht um ein Schlupfloch oder gar Steuerhinterziehung handelt. Doch hier kann ich klar Entwarnung geben: Nach einer Haltedauer von zwölf Monaten gelten Gewinne aus Edelmetallen als privates Veräußerungsgeschäft. Das ist explizit in § 23 des Einkommensteuergesetzes geregelt – und damit vollkommen legal.

Resultate und Verbesserungen für Kunden

Nadine Rajner, welche Renditen oder Erfolge können Ihre Kunden mit einem Investment in Metalle erzielen? Können Sie uns hierzu ein passendes Beispiel aus der Praxis nennen?

In 2021 haben wir beispielsweise ein entsprechendes Musterdepot mit fünf Technologiemetallen und einer seltenen Erde aufgesetzt und es anschließend analysiert. Über einen Zeitraum von knapp vier Jahren erzielte dieses Depot eine Wertsteigerung von 269,08 Prozent (Stand September 2025) – und das komplett steuerfrei. Eine Familie, die 2023 bei mir 220.000 Euro aus einem Immobilienverkauf in Edelmetalle investierte, erzielte außerdem nach 2,5 Jahren einen steuerfreien Gewinn von 130.000 Euro. Davon erfüllen sie sich einen großen Traum und gehen für ein paar Monate auf Weltreise. Das zeigt, dass Metalle nicht nur Sicherheit, sondern auch überdurchschnittliche Renditechancen bieten. Durch eine längerfristige Anlage profitieren unsere Kunden dabei von der Kombination aus Knappheit der Metalle und steigender Nachfrage in Zukunftstechnologien.

Damit sprechen Sie einen interessanten Punkt an: Wie sieht es mit der Verfügbarkeit solcher Metalle aus? Inwieweit wirkt sich das auf entsprechende Anlagemodelle aus und worauf sollten Anleger dabei achten?

Die Verfügbarkeit dieser Metalle ist tatsächlich stark begrenzt. Allein bei Gold und Silber reichen die bekannten Bodenvorräte aktuell nur noch etwa 13 Jahre – danach ist erst einmal Schluss, denn neue Minen zu erschließen braucht Zeit und enorme Infrastruktur. Und auch bei Technologiemetallen sieht es nicht besser aus: Während wir von Kupfer jährlich rund 21 Millionen Tonnen fördern, sind es bei Hafnium weltweit gerade einmal 30 Tonnen pro Jahr. Daran erkennt man sehr deutlich, wie selten diese Rohstoffe wirklich sind.

Für Anleger bedeutet das: Knappheit ist ein zentraler Treiber für hohe Renditen. Die Nachfrage steigt kontinuierlich – sei es durch den Boom von E-Autos, Solaranlagen oder auch durch digitale Technologien. Gleichzeitig bleibt das Angebot stark limitiert, was sich unmittelbar in den Preisen widerspiegelt. Deshalb empfehle ich, in der Anlage eine gesunde Mischung zu wählen: Edelmetalle wie Gold und Silber bilden das stabile Fundament, während Technologiemetalle als Rendite-Booster fungieren können.

Werdegang und Zukunftspläne: Was Interessenten außerdem über Nadine Rajner wissen sollten

Wie kamen Sie persönlich zu diesem Thema und wo sehen Sie sich und Ihr Unternehmen in den nächsten Jahren?

Ich bin in unserem Familienunternehmen NMD Metal Powders groß geworden, das die Industrie seit 25 Jahren mit Metallpulvern beliefert. Parallel zu meinem Diplom-Wirtschaftsingenieur-Studium und meinem MBA habe ich mich intensiv weitergebildet, Messen besucht und seit Jahren Erfahrung im operativen Rohstoffeinkauf gesammelt.

Mein Ziel ist es, die breite Öffentlichkeit über die Chancen und Vorteile von Metallen aufzuklären – insbesondere über die steuerlichen Aspekte und die industrielle Bedeutung. Denn nur vier Prozent der Deutschen investieren derzeit in diesem Bereich, was ich für zu niedrig halte. Mittelfristig wollen wir mit unserer Expertise und moderner Technologie immer mehr Menschen für diese Anlagestrategie gewinnen und so zugleich den wichtigen Rohstoffmarkt in Deutschland stärken und erhalten.

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Die Untersuchung erfolgt vor dem Hintergrund neuer Rekordgewinne der 20 erfolgreichsten Hedgefonds weltweit. Diese erzielten 2024 gemeinsam 93,9 Milliarden Dollar für ihre Anleger – ein Anstieg gegenüber dem bisherigen Höchststand von 67 Milliarden Dollar im Jahr zuvor. Besonders erfolgreich waren die Multi-Strategy-Fonds von DE Shaw, Millennium Management und Citadel, die auch durch hohe Gebührenstrukturen auffallen.

Citadel festigte seine Position als profitabelster Hedgefonds aller Zeiten und führte das Ranking zum dritten Mal in Folge an, gefolgt von DE Shaw und Millennium. Die Spitzenfonds der Branche erzielten im Durchschnitt eine Rendite von 13,1 Prozent, während die Gesamtbranche laut Hedge Fund Research auf 8,3 Prozent kam. Interessanterweise lag der Gebührenanteil bei den Top-Managern mit etwas über einem Drittel der Bruttogewinne deutlich unter dem Branchendurchschnitt von 55,7 Prozent.

Gebührenanstieg durch höhere Managementgebühren

Traditionell arbeiten Hedgefonds mit dem „Two and Twenty“-Modell, das eine jährliche Verwaltungsgebühr von 2 Prozent und eine Erfolgsbeteiligung von 20 Prozent vorsieht. Doch in den vergangenen Jahren sind die Gebühren trotz wachsender Kritik institutioneller Investoren weiter gestiegen, insbesondere durch höhere Managementgebühren. Diese machten in den 1970er Jahren weniger als 10 Prozent der Bruttogewinne aus, heute sind es fast 30 Prozent.

Ein wesentlicher Treiber für die steigenden Kosten sind sogenannte Multi-Manager-Plattformen, die ein „Pass-through“-Modell verfolgen. Dabei werden sämtliche Kosten – von Mieten über Gehälter bis hin zu Unterhaltungsausgaben – direkt an die Investoren weitergegeben. Die jährlichen Gesamtkosten können dabei 3 bis 10 Prozent des verwalteten Vermögens erreichen, zusätzlich zu einer Erfolgsbeteiligung von 20 bis 30 Prozent.

LCH, das 1969 gegründet wurde und zu den ersten Fonds von Hedgefonds zählt, hat seine Berechnungen auf interne Schätzungen sowie Daten von Nasdaq eVestment und HFR gestützt. Mit einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 9,8 Prozent hat LCH seinen Anteilseignern über die Jahre hinweg beachtliche Gewinne eingebracht. Dennoch wird der Fonds in diesem Jahr geschlossen, wobei Edmond de Rothschild weiterhin Hedgefonds-Investitionen über andere Vehikel innerhalb der Gruppe tätigen will.

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„Am besten fährt natürlich derjenige, der sich selbst ein solides Börsenwissen aneignet. Es geht eben nicht darum, einem Hype zu folgen, sondern Marktmechanismen zu verstehen“, fügt der Trading- und Investment-Experte der Lüddemann Investments GmbH hinzu. In seinen über 25 Jahren als hauptberuflicher Trader hat Mario Lüddemann ein Handelsvolumen von mehr als einer Milliarde Euro umgesetzt. Er wurde 2020 und 2021 als „Trader des Jahres“ ausgezeichnet und ist heute auch als Portfoliomanager, Finanzanalyst, hochschulzertifizierter Managementtrainer, Fachredner und Autor von Büchern wie „Dein Millionendepot“, „Wie Sie Ihr kleines Konto zu einem großen traden“ und „Traumberuf Trader“ aktiv. Mit der Lüddemann Investments GmbH bietet er Einsteigern in den Börsenhandel umfassende Ausbildungen für Investment oder Trading, die ihnen zeigen, wie sie mit einfachen Marktmustern große Effekte erzielen und ihren Vermögensaufbau systematisch voranbringen. Langfristig geht es Mario Lüddemann darum, die finanzielle Bildung in Deutschland zu stärken, damit möglichst viele Menschen von einem börsengestützten Vermögensaufbau profitieren. 

Kurz gefragt: Mario Lüddemann von der Lüddemann Investments GmbH über die Vorteile sich selbst um seinen Vermögensaufbau zu kümmern, seine Trading-Ausbildung und den erforderlichen Zeitaufwand für Investment und Trading 

Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Mario Lüddemann! Warum sollten Anleger ihr Vermögen unabhängig von Banken und Versicherungen verwalten? Ist ein ETF-Sparplan für den Vermögensaufbau nicht bestens geeignet? 

Ein ETF-Sparplan ist im Grunde eine solide Sache, doch die Anleger erreichen damit lediglich eine Rendite von sechs bis acht Prozent. Wir zeigen ihnen mit unserer Investment-Ausbildung der Lüddemann Investments GmbH, wie sie Renditen von 15 bis 20 Prozent erzielen. Dabei setzen wir auf eine klare und einfache Börsenstrategie, die seit mehr als 20 Jahren funktioniert und sich auf historische Datensätze stützt. Unser Ansatz beruht darauf, das Investment so zu steuern, dass es zu jedem Zeitpunkt im Börsenjahr in Märkten mit hohen Gewinnchancen angelegt ist. Wir verbinden überdurchschnittliche Renditen mit einem geringen Risiko. 

Dass ein ETF-Sparplan nicht mehr als sechs bis acht Prozent einbringt, liegt daran, dass ein ETF nur einen Index abbildet. Bei einer Fondsgesellschaft ist die zu erwartende Rendite sogar meist noch schlechter als bei einem ETF. Grund dafür ist unter anderem, dass sie mehrere hundert Millionen Euro verwaltet und dadurch zwangsläufig an weniger lukrative Anlagen gebunden ist, weil die wirklich interessanten Objekte kleine und mittlere Unternehmen sind. Die Kapitalmenge macht also den Unterschied. Zusätzlich müssen Fonds, Pensionskassen und Versicherungen rechtliche Auflagen erfüllen: Sie dürfen ihre Aktien nicht plötzlich komplett aus einem Unternehmen abziehen, denn das führt zu Bewegungen am Markt, die in einem Crash enden könnten. Ein Privatanleger kann da ganz anders agieren. Außerdem gehen Investitionsmöglichkeiten wie Fonds, Versicherungen und Co. mit hohen Kosten für Ausgabeaufschläge, Abschlusskosten und Verwaltungsgebühren einher.

Mario Lüddemann über das Trader-Mentoring der Lüddemann Investments GmbH

Sie bieten neben Ihrer Investment-Ausbildung auch eine Ausbildung zum Trading an. Was hat es damit auf sich? 

Wer sich für das Trader-Mentoring der Lüddemann Investments GmbH entscheidet, kann noch deutlich höhere Gewinne realisieren. Wir bereiten die Teilnehmer intensiv auf den Handel an der Börse vor und vermitteln dabei eine Trading-Technik, die sich seit mehr als hundert Jahren an der Börse bewährt hat. Die Ausbildung ist eine Mischung aus theoretischem Wissen und einer praxisbezogenen Anleitung. Dabei legen wir großen Wert auf Transparenz, was bedeutet, dass wir unsere Teilnehmer in einer wöchentlichen Umfrage nach ihrer Performance fragen. Die durchschnittliche Wertentwicklung, die besten drei Resultate und meine eigene Wochen- und Monatsperformance werden dann für alle öffentlich gemacht. Damit kann jeder sehen, wo er steht und es wird zugleich deutlich, dass wir unsere Prinzipien auch wirklich selbst anwenden. Ein Trader kann mit unserer Ausbildung haupt- oder nebenberuflich tätig werden.

„Klar sollte sein, dass beim Trading grundsätzlich ein höherer Zeitaufwand nötig ist als beim Investieren.“

So viel Zeit müssen Trader und Investoren einsetzen, um hohe Renditen zu erzielen

Mario Lüddemann, wie sieht es konkret mit dem Zeitaufwand für Investment und Trading aus? 

Ein Investor braucht nicht mehr als 30 bis 60 Minuten im Monat, um sein Depot erfolgreich auszurichten. Er fährt dabei praktisch wie auf Schienen, weil wir ihm klare Prozesse an die Hand geben, die sich einfach umsetzen lassen. In unserer Ausbildung erfährt der Teilnehmer ganz genau, was er zu welchem Zeitpunkt tun sollte, damit er mit seinem Vermögensaufbau möglichst schnell vorankommt.

Beim Trading ist es naturgemäß ein wenig anders: Der nebenberufliche Trader sollte drei bis fünf Stunden in der Woche erübrigen können. Ein Daytrader arbeitet in der Regel acht bis zehn Stunden am Tag, wobei seinen Gewinnen nach oben kaum eine Grenze gesetzt ist. Für den Trader kommt es dabei ganz wesentlich darauf an, die trendstärksten Aktien zu finden, die Kursverläufe im Auge zu behalten und die richtigen Zeitpunkte für den Ein- und Ausstieg zu ermitteln. Das alles lernt der angehende Trader aber in unserem Mentoring, für das generell kein Vorwissen erforderlich ist – wir nehmen wirklich jeden mit und machen sie zu erfolgreichen Tradern.

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