„Es muss also eine Möglichkeit geben, sich auch nachträglich über das Thema Finanzen zu informieren – und genau diese Möglichkeit bieten wir“, so der Geschäftsführer weiter. Gemeinsam mit seiner Geschäftspartnerin Sophie Werum hat er die Onlineplattform Investmentbuilder ins Leben gerufen, um Menschen das nötige Wissen im Bereich Finanzen zu vermitteln. Mittels Videos, PDFs und Webinaren werden die Grundlagen der finanziellen Bildung beleuchtet. Dabei geht es allerdings nicht nur um eine ordentliche Buchführung im Alltag, stattdessen sprechen die Experten in ihren Learnings auch über Themen wie Investment und langfristigen Vermögensaufbau, um ihre Kunden sicher in die Zukunft zu begleiten. Die Onlineplattform haben die Gründer mit einer individuellen Finanzberatung verbunden, um ihren Kunden auch persönlich zur Seite stehen zu können. „Dabei ist es nicht wichtig, woher unsere Kunden der Investmentbuilder kommen oder welches Kapital sie mitbringen. Wir haben es bisher immer geschafft, aus jeder Situation das Beste herauszuholen“, versichert Kevin Handrick. 

Kevin Handrick von Investmentbuilder bei uns im Interview!

Herzlich willkommen im UnternehmerJournal, Kevin Handrick! Sie setzen sich mit Investmentbuilder für finanzielle Bildung in Deutschland ein. Was genau bieten Sie Ihren Kunden an?

Wir bieten unseren Kunden eine ganzheitliche Finanzdienstleistungsplattform. Unsere Kurse auf Investmentbuilder geben unseren Kunden einen Einblick in verschiedene Finanzthemen, die ihnen dabei helfen, finanziell verantwortungsbewusste Entscheidungen treffen zu können. Zudem bieten wir eine individuelle Beratung an, um auf spezifische Situationen und Lebenslagen eingehen zu können. Unsere Angebote umfassen PDF-Reports, Kurse und Webinare, die all diese Themen abdecken. Wir sind bestrebt, Berufstätigen und Finanzeinsteigern die notwendigen Ressourcen zur Verfügung zu stellen, um ihre finanzielle Situation zu verbessern und ein besseres Verständnis für Geld und finanzielle Strukturen zu entwickeln.

Ein gutes Beispiel ist hier die Berufsabsicherung, bei der wir auf drei Must-Have-Versicherungen hinweisen: die Haftpflichtversicherung, die Arbeitskraftabsicherung und die Altersvorsorge. Wir bieten unseren Kunden bei Investmentbuilder hierzu individuelle Beratung, um herauszufinden, welche dieser Versicherungen am besten zur jeweiligen Situation passt.

Für wen eignet sich Ihre Onlineplattform Investmentbuilder? Wer kann von Ihrem Wissen profitieren?

Unsere Zielgruppe sind in erster Linie Akademiker, die ein Einkommen ab 60.000 Euro haben. Allerdings ist unser Angebot auch für andere Interessenten relevant, insbesondere junge Berufstätige im Alter von 20 bis 35 Jahren. Auch Menschen, die nicht aus akademischen Familien stammen, können von unseren Dienstleistungen deutlich profitieren, da wir dabei helfen können, sich finanziell besser aufzustellen. Wir passen unsere Dienstleistungen an den finanziellen Spielraum unserer Kunden an, egal ob sie bereits Erfahrung mit ETF-Depots haben oder nicht. Unser Ansatz der Investmentbuilder ist flexibel und zielt darauf ab, die finanziellen Ziele unserer Kunden bestmöglich zu unterstützen.

Unsere Herangehensweise ist von Anfang an darauf ausgerichtet, digitale Bildungskonzepte und Beratung anzubieten, um Menschen bei der Änderung ihrer finanziellen Denkweisen zu unterstützen. Viele Menschen vertreten Glaubenssätze über Geld – wie beispielsweise die Vorstellung, dass Geld schlecht ist – und scheuen sich, darüber zu sprechen. In Deutschland ist das ein besonders stark ausgeprägtes Phänomen – und das, obwohl der Austausch von Erfahrungen und Fehlern vielen helfen könnte, besser mit ihren Finanzen umzugehen.

Investmentbuilder als Mitarbeiterbenefit

Wie genau können sich Ihre Kunden die Investmentbuilder-Plattform vorstellen?

Unsere Plattform Investmentbuilder bietet eine breite Palette von finanziellen Bildungsmöglichkeiten. Aktuell bieten wir einen kostenlosen Einsteigerkurs an, der für jeden verfügbar ist. In diesem können die Teilnehmer in Videolektionen die Grundlagen zu Versicherungen, Investments und Immobilien erlernen. Zusätzlich bieten wir PDF-Dateien an, in denen man seine finanziellen Ziele festhalten kann. Außerdem kann unser Haushaltsrechner helfen, um die finanzielle Situation zu strukturieren. Wir zeigen auch auf, wie man mit kleinen Investitionen beginnen kann.

Die Plattform Investmentbuilder basiert hauptsächlich auf Videolektionen und PDF-Reports zu diesen Themen, die die Teilnehmer für ihr eigenes Lernen und ihre Finanzplanung nutzen können. Wir möchten, dass unsere Kunden in zehn Jahren ihre finanziellen Ziele erreichen können, sei es für kurz- oder langfristige Finanzziele. Diese langfristigen Ziele können sie auch in unseren Beratungssitzungen weiterentwickeln und verfeinern.

Wieso können gerade Unternehmen und deren Mitarbeiter von Investmentbuilder profitieren?

Unsere Onlineplattform Investmentbuilder ermöglicht es, finanzielle Bildung als Mitarbeiterbenefit zu integrieren. Das ermöglicht es den Mitarbeitern, sich in diesem Bereich weiterzubilden. Dadurch reduzieren sich finanzielle Sorgen, die bekanntermaßen auch Auswirkungen auf die psychische Gesundheit haben können. Statistisch gesehen ist dies tatsächlich ein weitverbreitetes Problem. Ein Mitarbeiter, der sich finanziell sicher fühlt, ist in einer besseren Gemütslage und somit auch produktiver – eine Win-win-Situation also für alle Beteiligten.

Kevin Handrick: Mit Transparenz zur vertrauenswürdigen Finanzberatung 

Ihre Kunden können also von den Inhalten auf der Investmentbuilder-Plattform viel lernen. Wie sieht es mit der Finanzberatung aus? Was können sich Ihre Kunden darunter vorstellen?

Wir beschäftigen für die Beratung zahlreiche Spezialisten aus verschiedenen Finanzbereichen, um unseren Kunden die besten Tipps geben zu können. Aufgrund unserer Qualifikation dürfen wir alles anbieten, was es im Finanzbereich gibt – also auch spezialisierte Anlageformen oder Investmentmöglichkeiten, die auf dem Markt weniger verbreitet sind, Stichwort geschlossene Fonds. Je nachdem, woher der Kunde kommt – ob direkt aus der Akademie oder ob er uns zum ersten Mal kontaktiert – haben wir bestimmte Abläufe, wie wir mit den Kunden vorgehen. Wir führen mit Investmentbuilder jedoch immer mindestens zwei Phasenberatungen durch. 

Im Erstgespräch analysieren wir zunächst die Situation: Woher kommt die Person? Welche Vorkenntnisse hat sie, welche Beratungen wurden bereits durchgeführt, welche Verträge bestehen möglicherweise schon?

„Im Anschluss können wir eine maßgeschneiderte Beratung in den jeweiligen Bereichen anbieten.“

Gibt es Ihrer Erfahrung nach unter anderen Anbietern im Finanzbereich sogenannte schwarze Schafe?

Die gibt es definitiv: Grundsätzlich ist Transparenz eines der wichtigsten Prinzipien in der Finanzberatung, insbesondere in Bezug auf die Qualifikation der Berater. In den 1980er- und 1990er-Jahren durfte man in diesem Bereich ohne angemessene Qualifikation beraten, was dazu geführt hat, dass die Branche einen schlechten Ruf erlangt hat. Es wurde oft ohne Rücksicht auf die Bedürfnisse der Kunden verkauft und es wurden nicht bedarfsgerechte Empfehlungen gegeben.

Es ist heute von entscheidender Bedeutung, die Qualifikation seines Beraters zu kennen und zu verstehen, ob er wirklich unabhängig ist oder nur die Produkte einer bestimmten Gesellschaft anbieten kann. Ein transparenter Umgang mit den Kosten ist ebenfalls von großer Bedeutung. Wenn ein Berater nicht bereit ist, diese Informationen offenzulegen, ist das meiner Meinung nach äußerst fragwürdig. Jeder Kunde hat eine individuelle finanzielle Situation und Ziele, die berücksichtigt werden müssen. Leider wird dies in der Praxis immer noch nicht immer ausreichend umgesetzt.

Kundenbeispiel: Wie finanzielle Bildung das Leben erleichtert

Kevin Handrick, haben Sie vielleicht ein Kundenbeispiel der Investmentbuilder für uns?

Eine Kundin ist mit tatsächlich besonders in Erinnerung geblieben. Bei ihr handelte es sich um eine alleinerziehende Mutter mit begrenzten finanziellen Ressourcen. Sie war in der Lage, ihr Leben durch unsere Unterstützung in erheblichem Maße zu verbessern. Zunächst halfen wir ihr dabei, ein einfaches Kontenmodell einzuführen und sich selbst wie ein kleines Unternehmen zu budgetieren. Wir unterstützten sie dabei, ihre Ausgaben auf feste Kosten, Spaßausgaben und ein Sparkonto aufzuteilen. Dadurch konnte sie ihr Budget besser kontrollieren und begann, Geld zu sparen.

„Das war besonders bemerkenswert, da sie als alleinerziehende Mutter bereits mit vielen Herausforderungen konfrontiert war.“

Durch die Umsetzung dieser Budgetierungstechniken konnte sie nicht nur ihre Ausgaben reduzieren, sondern auch regelmäßig Geld sparen. Das eröffnete ihr die Möglichkeit, langfristig für die Zukunft zu planen. Sie spart nun Geld für Urlaub, das Studium ihres Kindes und andere langfristige Ziele, wie beispielsweise den Führerschein. Ergebnisse wie diese machen uns nicht nur stolz, sondern zeigen uns auch, dass unsere Maßnahmen Wirkung zeigen – das bestätigt uns darin, weiterhin das Beste für unsere Kunden der Investmentbuilder zu geben und sie so dabei zu unterstützen, Herr über ihre Finanzen zu werden.

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